基金业数字化转型专题 | 工银瑞信：深化数字化转型，打造高质量发展新引擎

    【编者按】为深入贯彻落实党的二十大精神，引导基金行业机构践行《证券期货业科技发展“十四五”规划》，共促基金行业数字化转型，按照中国证监会总体工作部署，于2022年11月开展“证券期货业数字化转型主题宣传月”活动。通过开展“证券期货业数字化转型主题宣传月”活动，搭建交流平台，展现数字化转型成果案例，激发金融科技创新活力，营造金融科技长效发展新生态。该篇为“证券期货业数字化转型主题宣传月”系列宣传之二。

    深化数字化转型 打造高质量发展新引擎

    ——工银瑞信基金

    当今世界正进入数字经济快速发展期，新一轮科技革命和产业变革正在深刻影响着经济社会的运行方式。国家“十四五”规划明确提出加快数字化发展、建设数字中国，加快金融机构数字化转型。如何用好金融科技这一“利器”，答好数字化转型的“试卷”，赋能金融业高质量发展，成为金融机构发展布局的关键。

    一、数字化转型历程回顾

    回顾工银瑞信基金管理有限公司（以下简称“工银瑞信”）IT建设发展历程，在每个时期始终坚持战略先行原则，谋全域思全局，充分发挥战略创新引领作用，稳步推进各项科技工作任务，有力的支持了公司业务高质量发展。2016年之前，工银瑞信主要业务系统普遍依赖供应商提供，自主研发能力不足，自主研发工作主要围绕供应商核心系统开发一些简单的“外挂”系统，很难提供差异化服务，业务创新发展受到供应商的制约。为解决上述问题，当年正式提出“自主研发”战略，通过构建强大的IT自主建设能力，打造特色和核心竞争优势，以应对更激烈的市场竞争和更多样化的内部管理诉求。2019年，公司与包括Garnter在内的多家咨询机构就数字化转型进行专题交流，结合自身IT建设成熟度初步形成转型意识，提出“中台建设”战略，通过打造“数据+技术”双中台，加速公司数字化进程，保持并提升公司运营效率和业务创新能力。2020年，编制完成工银瑞信金融科技三年发展规划，提出在严格控制科技风险和保障安全生产的前提下，显著提升科技创新能力，实现业务与科技深度融合，以数据治理和金融科技应用为重点突破，助力公司经营管理的全面数字化转型（一转型）；构建技术和数据双中台，为前端应用的灵活快速响应奠定基础（双构建）；打造智能投研、智能营销、智能风控、智能运营四大业务平台与管理驾驶舱（“4+1”平台）的总体目标。2022年，为落实工商银行总行关于数字化转型的工作安排，围绕全面赋能公司数字化转型目标，从“数字生态、数字资产、数字技术、数字基建、数字基因”五个维度形成工银瑞信数字化转型规划。

    二、数字化转型探索实践

    战略不是研究未来要做什么，而是研究今天做什么才有未来，工银瑞信在实践中不断思考总结优化，蹚出了一条符合自身发展的数字化转型之路。公司的IT系统建设分为资管业务、行政办公、技术中台、资讯与数据中台、基础设施与网络安全五大板块。数字化五维布局中，“数字生态”对应资管业务板块；“数字资产”对应资讯与数据中台板块；“数字技术”对应技术中台板块；“数字基建”对应基础设施与网络安全建设；“数字基因”对应治理体系与人才保障等方面。

    （一）数字科技赋能资管业务生态

    近年来，工银瑞信加大科技资源投入，采取外部采购和自主研发相结合的方式，从数字化建设形式来看，近年来采购市场标准化产品占比不断降低，满足我司个性化需求的自主研发或定制采购占比不断提升；从建设内容来看，监管合规、展业支持等方面保障有力，数字劳动力在多个业务条线不断提升运营效率、降低运营风险；从建设阶段来看，部分业务部门以源头业务线上化、固化管理流程为目标，部分以岗位效率提升、共享联动为目标，还有一些已开始尝试数据价值挖掘、驱动决策。公司在各个领域逐步积累亮点、培养生态，投研和运营的部分细分领域数字化建设已进入行业领先行列。2017年自主开发的销售系统上线，线上直销业务不再重度依赖供应商，为互联网创新打下了良好基础；2018年打造的负面舆情监控平台，入选由中国信息通信研究院组织出版的《掘金之道-金融科技创新应用案例集（2020）》；2019年自主研发的头寸管理系统，达到行业领先水平；2021年清算自动化项目入选证监会组织的资本市场金融科技创新试点项目，真正实现销售清算业务的“无人值守”；2022年打造的基于大数据与人工智能的固收投资与风险分析平台已通过人民银行金融科技发展奖评审答辩。

    （二）运营数字资产创造业务价值

    工银瑞信在整合所有公司内部结构化数据资产、提供可复用数据指标方面已取得显著成效。从行业情况来看，公司在152号文下发前已领先同业启动了专项数据治理项目、成立了专门的数据治理委员会，制定的细分领域数据模型标准已进入证券期货行业数据模型标准中。从工行集团角度看，总行2021年综合化子公司数据治理自查自评工作中，公司七个大项上在9家子公司中综合排名第一，成为唯一达到量化管理级（四级）的子公司。从数据治理实践来看：数据供给方面，公司主要业务系统结构化数据已实现集中管理。数据中心目前已纳入40多个主要业务系统数据，每日持续更新超2000多张业务数据表，积累数据资产总量已超过60T。公司完成了产品、客户、渠道等业务实体的ID统一（OneID），实现了不同来源业务数据的关联打通，为后续进行统一建模（OneData）并提供统一数据服务（OneService）打下基础。在数据治理方面，公司已按监管和工行要求建立了数据治理组织和制度体系，定标、立制与认责三项治理机制建设已基本完成；数据中心具备了基础的数据质量监控能力，已落地200余条源头基础数据检查规则、1000余条监管报送检查规则，2021年提前发现并督促各部门在源头改进数据质量问题近百个。在数据赋能方面，公司各业务板块均启动了分析型系统建设。依托数据中心汇总的数据资产，投研、风险、营销、信息披露等各业务领域已建立了组合管理、舆情分析、反洗钱、客户标签画像、信批平台等专业分析型系统，实现特定领域的数据分析模型和指标库。

    （三）前沿数字技术引领业务创新

    当前，以人工智能为代表的前沿数字技术正在证券基金行业蓬勃发展、广泛应用，在支撑业务生态高效运转的同时，也展现出颠覆传统业务范式的潜力。工银瑞信积极跟踪技术发展，充分动员内外部可用资源，推动前沿数字技术在我司落地。一是对外连接科研院校、一线互联网企业、新兴技术领域创业企业等外部资源，全面梳理市场上金融科技、人工智能等方向共24家新兴技术创业企业并调研产品，邀请讲座分享9次，保持对前沿科技发展的密切跟踪；二是引入了机器学习、语音识别、计算机视觉等AI中台，同步搭建了10台高性能物理服务器、20张高性能GPU卡组成的专用硬件池，为各平台提供算力支持；三是与总行金融科技研究院大数据与人工智能实验室建立合作，通过试点应用隐私计算技术成功完成了工行总行、工银安盛、工银瑞信三方客户联合探查项目，打通了集团数据资源联动、数据价值交换的通路；四是积极开展专利挖掘，提高技术专利储备，及时开展专利申报，争取专利公开和授权数量在同业、集团兄弟公司间排名靠前；五是积极探索前沿技术在公司的应用，目前语音识别技术已经应用到CRM记录拜访日志和客服录音质检领域；RPA平台已在ETF产品清算、恒生日结清算辅助等22个场景落地；循环神经网络在主动量化投资领域的隐因子挖掘已经开发近百个模型，部分模型进入实盘测试阶段；基于随机森林算法开展的债券违约预测研究，在通过隐私计算技术引入总行高质量数据资源后，能够提前预警高违约风险企业，相关技术已获专利1个，其余专利申请正在审核中。工银瑞信将坚持前沿数字技术落地应用转换器定位，持续跟踪前沿技术发展，以最少的人力资源需求充分撬动工行总行、科研院所、金融科技企业等生态圈资源，有效提高价值创造能力，实现创新发展。

    （四）夯实数字基建提升运营水平

    工银瑞信始终坚持“安全生产运营第一”的原则，不断优化安全生产运营体系，提升生产运营水平。一是夯实基础设施架构，依托工行集团金融行业高等级的灾备体系，建设了“两地三中心多机房”的行业领先基础架构，极大提高基础设施可靠性。二是完善信息安全体系，参照行内信息安全标准建立了自身的安全基线和信息安全管控体系，持续推进信息安全项目落地，建立信息安全应急响应机制，全面提升安全防护能力。三是构建生产运营体系，建设统一运维监控平台，加强运维自动化工具和平台开发，不断提高自动化运维水平。目前公司管理应用系统173个，服务器及网络安全设备3000多台，终端1400多台，对外连接线路90余条，核心信息系统主要业务时段可用率达到99.98%。四是推动信息技术应用创新研究。为推进金融业信息技术应用创新和自主可控，工信部和一行两会启动并推动金融信息技术应用创新工作，2022年2月公司被纳入第三批试点机构名单中。目前，信息科技部已经完成相关改造规划方案制定与评估；启动信创服务器、终端设备、中间件、分布式数据库、操作系统等项目立项及POC测试工作，后续将全力推进工作进展，提升公司信息技术自主可控能力。

    （五）优化数字基因保障科技效能

    数字基因是做好数字化转型的重要保障和必要条件，重在建设敏捷协同的组织机制，培养、吸引适应工银瑞信数字化转型工作要求的复合型金融科技人才。战略解码方面，公司于2022年首次启动战略解码工作，把战略规划分解细致，落到实处，真正做到“重点任务清单化、定性任务定量化、部门主责和全局统一”。各业务部门解码任务中有专门涉及科技建设的章节，科技年度建设目标更加清晰明了，科技资源预估更加合理精准。从实践来看，战略解码的方法科学、实用、有效，很好地兼顾了中长期发展目标和年度任务，战略执行过程和目标结果，能够有效解决战略规划和实际工作结合不紧密、落实不到位，甚至脱节的问题，帮助企业形成“上下同心、左右协同、力出一孔、使命必达”的良好局面。组织机制方面，信息科技部牵头推进柔性团队建设工作，来自公司21个部门及团队、子公司的49名同事与信息科技部员工一起，组建了投研、营销、风控、运营四大柔性团队，负责人均由各业务部门具备科技背景的副总经理级以上人员构成。柔性团队牵头对应平台各部门数字化建设，更加注重关注同业尤其是业务发展动态，精准对接业务需求与科技能力，根据项目建设优先级合理统筹安排所在条线科技资源，极大增强了公司数字化建设的全局性、整体性。数字化转型人才保障方面，公司信息科技部体系化梳理了监管规范、业务制度、培训学习资料近500份，各类技术能力100多项，技术框架与工具200余项，形成了业务指引与技术指引，细化构建了层次分明、循序渐进的复合型金融科技人才成长路径及进阶路径。以指引为基础，科技部组建了七大专业委员会，大力发展与培养数字化转型人才。引导各部门招聘新员工时优先考虑有理工及IT相关背景的人员。通过设置复合型岗位、发挥专委会作用等机制确保业务与科技融合水平不断提升。在前中后台各业务条线组建数据分析师团队，各部门指定资深业务专家为本部门数据分析师，科技部门派驻科技背景分析师到业务部门现场办公，推动数字化建设工作落地，并引导业务部门增强数据分析能力。制定数据分析师的具体工作规范，对数据分析师采用名单制管理，设置进入与退出程序。数字化转型品牌建设方面，公司数字化转型工程以“智镜工程”命名，英文名称是“MIRRORS”，来自于七组英文单词的首字母组合：Multiple market（多元化市场）、Investment（投资）、Research（研究）、Risk（风险）、Operation（运营）、Robust（稳健）、Smart steering（智能领航）。前五个字母MIRRO代表广度，涵盖公司各大业务板块，彰显公司谋全局、干大事、促转型的决心；Robust与公司“稳健创造持久财富”的经营理念一脉相承，体现转型中步步为营、久久为功的坚韧毅力；Smart steering是转型的抓手和目标，持续提升金融科技硬实力，以科技改变资管为使命朝着心中的目标全速奔跑。

    三、数字化转型展望

    站在开启全面建设社会主义现代化国家新征程、实现第二个百年奋斗目标的历史起点上，高质量发展已成为我国经济继续前进的必由之路。工银瑞信将把高质量发展的内涵贯穿于今后科技工作的各方面、各环节，以更加积极的态度，更加昂扬的斗志加快公司数字化转型规划的落地实施，持续提升业务生态数字化经营能力，数字资产智能应用能力，技术创新驱动和保障能力，数字基因敏捷影响能力，打造高质量发展新引擎，助力公司经营发展。