多方携手推动投资者教育纳入国民教育体系

    ●本报记者 徐昭 胡雨

    十年树木，百年树人。在证券公司开展各类投资者教育活动进校园的同时，2021年初中国证券业协会联合证监局推出“一会、一局、一司、一校”投教合作机制（简称“四合一”机制），引导行业深入高校推动投资者教育纳入国民教育体系，目前已取得显著成效。

    业内人士在接受中国证券报记者采访时表示，将投资者教育纳入学校教育，有利于从源头上提升国民金融素养，有利于立足长远为资本市场培养更成熟的投资者和从业人员。协会相关负责人表示，下一步将继续扩大合作机制覆盖范围，丰富合作内容，持续推动投资者教育纳入国民教育体系工作取得更大实效。

    多层面发力取得显著成效

    推动投资者教育纳入国民教育体系是需要多方携手的系统性工程，除了协会及各证券公司外，各地证监局也发挥相当重要的作用。上海证监局投保处相关负责人表示，上海证监局在证监会投保局统筹指导下，紧密依靠地方政府、行业协会、金融机构和社会组织力量，持续加强金融知识普及力度，推动投资者教育纳入国民教育体系工作在上海辖区全面有效实施，重点突出了三方面工作：

    一是突出“大投保”机制保障。上海证监局通过与地方政府、交易所、金融机构、高校、媒体等30多家单位共同组建上海投资者保护联盟，提高投资者教育的覆盖面和渗透度，为投资者教育纳入国民教育体系提供机制、渠道及内容的保障，提高工作的系统性和协同性。自2020年10月成立以来，联盟成员单位开展了卓有成效的投资者教育主题活动，今年联盟将在机制建设和功能发挥上同步发力，服务辖区的投资者教育保护工作。

    二是突出教材、课程与活动开发。2007年开始，上海证监局和上海教育出版社合作，与上海其他金融监管部门共同指导行业协会编写中小学系列《理财教育读本》，出版至今累计有30所学校、约1万余名中小学生学习使用。近两年，辖区投教基地累计与77家中小学合作，开设常设必修及选修课程，举办活动340余场，覆盖近7万人次。

    三是突出高校人才培养。2020年上海证监局与上交所、行业协会和上海高校联合编写《证券实务案例精选与解析》，推动高等院校金融素养通识教育；支持引导海富通基金与上海交大安泰经管学院合作成立投教基地，开展投资者教育课题研究；多家投教基地通过开设选修课程、实习实践、线上知识竞赛等方式与百余所高校广泛合作。

    在地方证监局与证券公司合作方面，2020年11月深交所、重庆证监局、重庆市地方金融监督管理局、重庆市证券期货业协会联合西南证券国家级投教基地西牛学院举办“重庆资本市场投资者服务周投教大讲堂”投教活动，邀请150名投资者参加讲座活动，切实提高中小投资者专业知识水平和风险防范意识。

    持续推进相关工作

    协会统计数据显示，截至2021年4月底，在北京、湖北、浙江、安徽、新疆等地证监局支持下，协会牵头长江证券、国信证券、银河证券等会员单位与多所高校签署《合作备忘录》，在开设证券期货知识普及课程、举办校园证券知识竞赛、提供学生实习实训岗位、课题研究等多方面开展合作。

    协会相关负责人表示，“四合一”机制充分发挥自律组织行业引领、证监局属地监管、证券公司一线实践、高校基础和理论教学等各方优势，形成协会作为牵头单位、证监局作为指导单位、证券公司和高校作为合作主体的校园投教长效合作机制。“四合一”机制根据高校实际需求和证券公司客观条件，统筹安排投教资源，提供行业、监管支持指导，有效推动辖区校园投教工作开展，形成投教工作合力。

    对于未来如何进一步推动相关投教工作，该负责人表示，目前有近20所院校已经加入或提出未来希望加入协会“四合一”机制。下一步，协会将继续扩大合作机制覆盖范围，丰富合作内容，持续推动投资者教育纳入国民教育体系工作取得更大实效。

    前述上海证监局投保处相关负责人表示，下一步，上海证监局将依托上海地区丰富的投教资源和专业的讲师团队，积极推进投教纳入国民教育体系工作，取得更好实效。今年“5·15全国投资者保护宣传日”期间，上海投资者保护联盟成立投教讲师团，并向辖区首批讲师团成员颁发聘书。投教讲师团将深入学校、社区开展线上、线下系列公益活动，积极践行“终身教育”理念，将投教融入上海居民“终身教育”体系。