加速规范基金代销有利行业发展

    吴珊

    近期，针对基金代销违规行为的“罚单”频现，基金公司也在更为严格地筛选代销机构。据不完全统计，截至5月31日，年内已有约13个地方证监局出具了逾20份针对基金代销业务违规的相关监管措施。此外，逾20家基金公司宣布与部分代销机构终止合作。

    为有效防范基金代销中存在的风险，代销机构要严格落实落细基金代销业务监管要求，在提升自律性的同时，做好各项业务把关，压实主体责任。更为重要的是，对于部分问题机构要继续加大惩处力度。

    实际上，随着基金市场规模快速扩张，基金代销合规监管日趋严格。自2020年10月1日《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及配套规则施行以来，相关业务进一步走向规范化。

    目前，公募行业已迈入提质增效阶段，正确处理好规模与质量、发展与稳定、效率与公平、高增长与可持续的关系至关重要。去年，证监会发布的《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》明确，引导基金管理人与基金销售机构牢固树立以投资者利益为核心的营销理念，强化投资者适当性管理，践行“逆向销售”，积极拓展持续营销，创新投资者陪伴方式，加大投资者保护力度。

    不过，面对行业竞争加剧和市场规模快速扩张，部分基金代销机构顶层制度缺位，未能及时更新完善配套的风险管理系统，在人员配备、资质管理、绩效考核等方面尚未建立完善的内部管理体系。

    当前，针对基金代销机构的监管规范不断完善、趋严，为基金销售行业持续健康发展奠定良好基础。存在问题的代销机构逐渐出清后，投资者可以体验更好的基金销售服务，避免因夸大宣传等导致权益受损，进而提高投资者对行业及机构的信任。合规代销机构获得更大的市场份额，有利于基金销售行业的健康发展，形成良性循环。

    在新发展阶段，基金代销机构只有坚持以投资者利益为核心，用不断创新、更加丰富的金融服务切实满足居民财富管理需求，并加强内部合规制度建设，才能在激烈的市场竞争中脱颖而出。