四年斥资845亿元 证券业“持续输出”发力数字化转型

    本报记者 周尚伃

    近年来，科技与金融业务的加速融合，不仅仅改变了人们的生活、交易方式，同时也重塑了金融生态格局。特别是去年，新冠肺炎疫情催生金融服务线上化需求，为证券行业数字化和智能化转型发展提供了契机。

    2017年至2020年，证券行业在信息技术领域累计投入达845亿元，行业持续加大信息技术领域的投入，为行业数字化转型和高质量发展奠定了坚实基础。但也必须看到，想要通过科技全面赋能证券公司各业务线条，目前仍然道阻且长。

    抢占险滩

    券商数字化转型在行动

    中国证监会主席易会满在中国证券业协会第七次会员大会上表示，“四年来，证券业协会更加注重培育行业发展生态，在增强行业合规风控和国际化能力、推动行业数字化转型和文化建设方面做了大量工作，发挥了积极作用。”“各公司要根据自己的比较优势，提升细分领域的专业能力，走出一条精品化、专业化的发展道路，形成差异化、特色化发展的行业格局。”

    从证券公司的布局脉络来看，今年以来，光大证券董事会审议通过《关于设立金融创新业务总部的议案》；天风证券根据公司业务发展需要，对组织架构作出调整，信息技术中心更名为金融科技中心；华林证券除高管的变动外，董事长林立宣布公司互联网战略裂变应时而动。同时，该公司正筹建金融科技研究院。

    近日，证券业老将韦洪波辞去长江证券副总裁、首席金融科技官职务，正式出任华林证券总裁，该人事变动受到业内广泛关注。华林证券相关负责人在接受《证券日报》记者采访时透露：“为进一步匹配公司全面转型的业务布局，助力公司实现国内领先的科技金融公司战略目标，董事会正式聘任韦洪波为公司总裁。韦洪波在互联网金融与信息科技领域拥有丰富的经验，推动了证券行业产品与服务模式的科技化升级，引领行业发展并提升了行业服务资本市场高质量发展的能力，其出任公司总裁，将为华林新征程全面领航。下一步，公司将进一步加大科技人才的引入，推动公司战略转型”。

    对于为何要进行互联网转型，华林证券董事长林立表示：“证券行业百舸争流。证券行业头部效应日渐显著。碌碌无为、随波逐流实非良策；想要在券业浪潮中抢占险滩，更如逆水行舟，不进则退。创新有恒，科技先行。国内外金融行业的诸多案例已经证明，未来券业智能化发展是时代的必然方向”。

    正如麦肯锡全球资深董事合伙人曲向军认为：“未来十年，是科技驱动和科技赋能金融行业的黄金时期，也是金融行业业务模式变革和竞争格局变化的关键阶段。中国的金融科技企业、投资机构和传统金融机构需时刻关注全球金融科技的技术趋势和业务模式创新，结合中国实际，深挖中国庞大的市场潜力。围绕金融场景，打造金融生态，持续建设自身能力与核心竞争力，推动转型与开放合作，迎接即将到来的金融科技浪潮”。

    科技投入评价方式调整

    5家券商可获最高加分

    证券公司信息技术投入指标发布以来，证券行业对信息科技重视程度不断增强，行业信息技术投入逐年增长。去年7月份，证监会优化了信息技术投入的评价方式，以更好地体现证券公司对信息技术投入的重视程度。

    数据显示，2020年券商信息技术投入金额平均数为25771万元，《证券日报》记者据此梳理，共有23家券商2020年信息技术投入金额超过了平均数。

    但最终，依照“证券公司信息技术投入金额位于行业平均数以上，且投入金额占营业收入比例位于行业前5名、前10名、前20名的，分别加2分、1分、0.5分”这项指标（指标中，营业收入为上一年数据），东方财富、平安证券、中泰证券、华泰证券、东方证券等5家券商获得了2分的加分；安信证券、财通证券、中金公司、东吴证券、国金证券等5家券商获得了1分的加分；方正证券、兴业证券、招商证券、国信证券、国泰君安、中信建投、广发证券、中国银河、海通证券、长江证券等10家券商获得了0.5分的加分。

    在券商新的分类评价指标体系下，光大证券、中信证券、申万宏源的信息技术投入金额虽然都在行业平均数之上，但投入金额占营业收入的比例排名则位于第21位至23位，不满足前20名的加分条件，今年在本项指标项下无法加分。

    从投入金额方面来看，2020年全行业信息技术投入金额达262.87亿元，同比增长21.31%；从投入占比方面来看，2020年全行业信息技术投入占2019年度全行业营业收入的7.47%。

    科技创新

    以头部券商投入为主

    虽然近年来金融科技与证券业加速融合，但截至目前，证券行业信息化系统建设仍占主流。基于大数据与AI、区块链等技术对业务模式的创新处于非规模化驱动阶段，暂时较难实现良好的投入产出比，且证券行业的科技创新相比银行、保险要受到更多监管制约，因此目前仍以头部券商的投入为主。

    当前，证券行业发展金融科技依旧道阻且长，那么中小券商在推进金融科技的应用与数字化转型过程中，如何寻找突破口？

    华林证券相关负责人向记者表示，一是布局线上化财富管理，实施“恒星+卫星”的策略。“恒星”是指建能力，打造核心能力支持战略实施，触发标志性战略合作；“卫星”是指通过成立商业拓展团队，建立多家“卫星”合作，规模化吸收流量及运营伙伴，通过科技平台、渠道、投资建设，实现外延式快速发展。公司将通过打造对客App、投顾平台和业务运营中台三大财富管理平台，升级和整合华林财富App，实现“获客+工具+运营”一体化，以提升用户体验和获得感为目标，构建自带流量的互联网财富管理领先品牌。二是建立金融科技研究院，通过强化内生动能，全面提升金融科技自主研发能力，形成核心竞争力与壁垒，开辟提升客户体验和获取市场优势的重要赛道。三是推进公司金融线上化，拓宽企业与机构客户资源，优化企业综合金融服务平台，形成高黏性的企业及机构客户入口与服务触点。同时打造行业领先的FICC交易平台。四是投行业务向战略型投行转型，聚焦IPO，机会性发展再融资、并购，并与旗下华林资本、华林创新有效联动，构建“投资+投行”模式，产生品牌效应。五是资管业务逐步向以大类资产配置为理念，大数据、人工智能等科技驱动的智能投资转型，提供满足不同类型投资者需求的产品，满足投资者获得感和投资体验，打造华林证券有特色的投资管理体系。

    下一步，证券行业数字化转型的发力方向又将在何方？

    华林证券相关负责人向记者表示：“一是明确自身的数字化转型目标和蓝图，利用数字化，赋能投资管理。提升投资表现，赋能机构和零售渠道销售，提升销售专业能力和客户体验。赋能办公和运营自动化，提升组织敏捷度，效率降低成本；二是充分借助外部金融科技公司的力量，形成战略合作或者股权关系，共同推动创新；三是重塑人才价值主张，吸引科技数据人才，并通过体系化培训提升组织数字化水平。”