平均7个账户管花眼 基金E账户帮忙来了

    证券时报记者 詹晨

    针对当前投资者缺乏公募基金资产统一查询渠道的行业痛点问题，中国结算在中国证监会的指导下开发建设了“基金E账户”APP，基于各份额登记机构报送至中央数据交换平台的备份数据，为个人投资者提供场外公募基金账户及份额持有情况的一站式查询。

    截至2022年底，全市场共有公募基金管理人156家，公募基金份额登记机构167家，公募基金销售机构411家，各份额登记机构账户体系相互独立，缺乏行业统一的查询渠道。

    据测算，投资者平均持有7个基金账户，只能分别到单家基金管理人或销售机构查询其在该机构处开立的账户及持有的份额信息，遗忘开户机构及持有基金资产等问题时有发生，成为行业服务痛点。

    “基金E账户”APP以各公募基金份额登记机构报送至中央数据交换平台的备份数据为基础，向个人投资者提供全市场公募基金账户及份额等信息的查询服务。多家基金公司在前期积极配合中国证券登记结算公司进行了开发建设，并于后期参加了账户的测试。

    “基金E账户”APP能为基金投资者提供一站式基金购买情况查询服务，有利于投资者方便快捷地全面了解基金投资的资产情况，有效解决了分散查询、容易遗忘的痛点，极大地提升了服务体验。

    目前，“基金E账户”为投资者提供以下查询功能：一是投资者在全市场各公募基金管理人处开立的基金账户信息、在公募基金销售机构处开立的交易账户信息以及公募基金产品份额的持有情况，便利投资者进行账户管理和资产查询；二是为投资者提供所持有公募基金产品的基金管理人客户联系方式，并与部分具备条件的基金管理人实现在线客服的直接对接。如投资者需要确认其基金份额权利归属或对查询结果存疑，可以便捷地通过“基金E账户”提供的客服方式联系到基金管理人。

    证券时报记者获悉，“基金E账户”目前尚处于公开试运行阶段，投资者可以在华为、苹果、小米、OPPO、vivo等品牌的手机应用商店或中国结算官网进行下载。公开试运行期间，“基金E账户”将采用注册邀请制，投资者可以联系公募基金管理人获取注册邀请码，完成“基金E账户”的注册及使用。公开试运行阶段，中国结算将根据投资者反馈的意见或建议，及时总结经验，持续优化完善“基金E账户”相关功能，进一步提升投资者使用体验。

    同时，包括博时基金在内的多家基金公司在“基金E账户”APP中配备了在线客服，能为投资者提供7×24小时的线上咨询服务，及时为投资者答疑释惑。