加速布局ESG领域 绿色金融类理财产品发行升温

    目前，工银理财首只ESG主题理财产品——鑫悦ESG优选私银尊享固收增强封闭式理财产品已开始募集。此外，9月末，恒丰理财推出“扬帆起航恒惠绿色金融封闭式”理财产品，首发当日销售金额达10亿元。

    今年以来，银行和银行理财公司纷纷推出绿色金融类理财产品。据中国理财网数据统计，目前在售及存续的绿色金融类理财产品超230只。业内人士表示，随着可持续发展、绿色发展理念的逐步深入，未来绿色金融类理财产品有望加速发展。

    多家理财公司布局绿色金融

    日前，中国证券报记者从工银理财获悉，工银理财首只ESG主题理财产品——鑫悦ESG优选私银尊享固收增强封闭式理财产品已于10月14日开始募集，募集结束日期为10月24日。

    工银理财相关负责人表示，该产品将充分挖掘环境保护、社会责任和公司治理方面表现优异的行业和公司的投资机会，积极助力发展方式的绿色转型。

    之前，恒丰理财推出“扬帆起航恒惠绿色金融封闭式”理财产品，该产品首发当日销售金额达10亿元。

    据中国理财网数据统计，截至10月21日，目前在售及存续的绿色金融类理财产品（包括名称中带有“ESG”“低碳”“碳中和”“碳达峰”或“绿色”等字样）已超230只。其中，名称中带有“ESG”字样的理财产品有5只在售，146只存续；名称中含有“低碳”“碳中和”或“碳达峰”字样的理财产品目前有66只存续，名称中带有“绿色”字样的理财产品目前存续19只。发行机构包括工银理财、农银理财、中银理财、天津银行、恒丰理财等在内的多家银行及银行理财公司。

    从产品类型来看，上述产品中，固定收益类占比近70%，混合类产品次之，权益类产品占比不足1%。

    此外，绿色金融类理财产品期限偏长，风险等级较低。以名称中带有“ESG”字样的理财产品为例，目前在售及存续的产品投资期限大多在一年以上，风险等级以中低和中级为主，业绩比较基准在3.8%-5.88%之间。

    聚焦绿色低碳产业

    近年来，银行及理财公司持续推动绿色金融类理财产品布局，多方位挖掘绿色金融领域投资价值，助力绿色金融发展。

    从投资方向来看，恒丰理财相关投研人员表示，绿色金融类理财产品投向主要包括节能环保、清洁能源等行业领域，积极助力绿色低碳产业发展。

    绿色债券也是绿色金融类理财产品的一大投资方向。例如，工银理财鑫悦ESG优选私银尊享固收增强封闭式理财产品以绿色债券、碳中和债券和ESG相关非标资产作为特色配置。

    投资策略上，工银理财上述负责人表示，该公司以“低碳化”为核心优化投资结构，综合运用债和股、非标和多种标准化债券投资品种、境内和境外等多种工具，支持企业多元化融资需求，积极支持绿色产业重点领域发展。

    《中国银行业理财市场半年报告（2022年上）》显示，截至2022年6月末，理财资金投向绿色债券规模超2500亿元，助力绿色金融发展。

    在权益投资方面，“阳光红ESG行业精选”理财产品的2022年上半年投资报告显示，该产品精选在环境保护、社会责任、公司治理等方面较好的优质龙头企业。

    深化ESG投资理念

    展望未来，业内人士认为，ESG主题理财产品有望加速发展。

    中信建投证券银行业联席首席分析师杨荣表示，随着可持续发展、绿色发展理念的逐步深入，未来ESG理财产品有望加速发展，与国家政策目标进程紧密结合，开发更多支持减碳的投资策略和投资产品。

    也有业内人士表示，ESG理财产品仍需不断完善。东方证券研究所固收首席分析师齐晟认为，目前各类ESG理财产品对ESG投资策略的披露较为笼统。理财产品可通过建立自身ESG评价体系，再结合自身信用评价体系、中债ESG评价，筛选特定的期限及规模，构建相应投资指数，为产品投资提供参考。