年内信托公司合计被处罚金1851万元 国通信托收最大金额罚单

    本报记者 张安

    近日，国通信托因13项违法违规事实，被国家金融监督管理总局湖北监管局连发22张罚单。国通信托被处罚款585万元，公司21名相关责任人被处罚，其中18名责任人被处警告，另有时任国通信托副总裁曹阳，时任国通信托总裁助理邹晓磊，时任国通信托华北大区区域负责人、兼任信托业务二部及信托业务四部负责人张鹏被处警告并罚款合计46万元。此次也是年内信托公司所领金额最高罚单。

    国家金融监督管理总局官网显示，国通信托的主要违法违规事实包括风险底数不实，掩盖表外风险资产，少计表内不良资产；虚假压降融资类信托；投后管理不尽职，导致信托资金违规流入禁止性领域；违规开展政信业务；违规汇集员工及其亲属资金设立虚假家族信托；虚设财产权信托弥补其他项目收益；违规开展通道业务；项目发行中未充分向投资者揭示项目风险；违规通过非金融机构代销信托产品；虚增房地产类信托规模规避监管；违规兑付超额收益；风险项目中对投资者进行违规兑付；资金池业务经营管理不审慎。

    对于此次大额罚单，南开大学金融发展研究院院长田利辉对《证券日报》记者表示，高额罚款和广泛追责表明了监管机构对信托业违规行为零容忍的态度，意在警示信托公司及从业人员要严格遵守相关法律法规，规范经营行为。

    用益信托研究员帅国让对《证券日报》记者表示，未来监管罚单可能将延续“双罚制”，并呈现出单一主体处罚金额上升且相关责任人处罚增多等趋势。

    根据记者不完全梳理，截至6月16日，年内先后已有昆仑信托、山西信托、英大信托、陆家嘴信托、国元信托、国通信托等多家信托公司被罚，被处罚金合计1851万元。其中，国通信托、昆仑信托、陆家嘴信托被处罚金额位居年内前三。

    1月份，昆仑信托因以多种方式违规承接风险项目、向监管部门报送不真实资料、违规为保险公司变相投资单一信托提供通道等8项违规问题，被国家金融监督管理总局宁波监管局处以合计罚款540万元，并对时任昆仑信托董事长肖华、基金管理部总经理陈克军分别处以警告。

    4月初，国家金融监督管理总局青岛监管局对陆家嘴信托信息披露不全面、不真实，风险揭示不充分行为，处以罚款30万元。同月末，陆家嘴信托因存在报送监管部门的报告报表不真实、关联方和关联交易数据不真实、以投资名义向不满足“四三二”要求的房地产项目融资、未按约定用途使用信托贷款、信托资金挪用于缴纳土地出让金、信托产品信息披露不审慎、违规接受保险资金投资事务管理类信托计划共7项违法违规行为，被处罚款420万元，同时，对时任陆家嘴信托总经理崔斌处以警告并罚款15万元。

    对于信托公司频频被处大额罚单，田利辉认为，罚单中披露的违法违规事实多涉及风险管理和内部控制的缺失，监管机构通过处罚来强调信托业风险防控的重要性，要求信托公司加强风险管理和内部控制，确保业务稳健发展，且大额罚款体现了监管机构保护投资者权益的决心，确保金融市场公平性和透明度。

（编辑 乔川川）