监管部门持续打击非法金融活动 5家“消费金融机构”被取缔

    本报记者 李冰

    2月9日，江西省吉安市政府官方发布《关于吉水县五家“消费金融公司”存在金融风险的提示》，披露5家非法设立的消费金融机构情况。

    近年来，非法设立金融机构事件偶有发生，相关部门也在加大严惩力度。

    浙江大学国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任、研究员盘和林对《证券日报》记者表示，“非法金融机构往往会披上‘合法’外衣，进行非法金融活动。监管、市场都应该对其保持高度警惕。”

    5家“消费金融”公司违规设立

    根据通报，上述5家非法设立的消费金融公司分别是：江西壹分钱消费金融有限公司、江西中发消费金融有限公司、江西中亲消费金融有限公司、江西中泰消费金融有限公司、江西中安消费金融有限公司。

    经有关部门初步核查，上述5家机构均无实际办公场所且未经有关机关依法许可，属于非法金融机构，相关主体已涉嫌擅自设立金融机构的违法犯罪。

    2月3日，江西省吉安市政府发布消息称，吉安市召开2023年第一次地方金融风险防范处置工作协调会，明确要严格落实属地责任，依法坚决取缔违规设立的5家“消费金融公司”，深入核查和妥善处置相关风险。

    根据中国银行业监督管理委员会于2013年11月14日发布的《消费金融公司试点管理办法》（中国银监会令2013年第2号）（以下简称《办法》）第四条规定：“未经银监会批准，任何机构不得在名称中使用‘消费金融’字样”。

    北京市京师律师事务所孟博律师对《证券日报》记者表示，“上述5家非法设立的‘消费金融公司’在未经银保监会批准的情况下，使用‘消费金融’字样涉嫌违规，监管部门将依法取缔。对于金融消费者而言，有必要增强风险意识，提高甄别能力。”

    严惩进行时

    近年来，非法设立金融机构及“山寨版”移动金融App事件偶有发生。例如，2021年，红旗银行上海分行未获得金融业务许可，开展非法金融活动；2022年5月份，广东银保监局发布《关于“中国平原银行”涉嫌违法行为的公告》称，中国平原银行涉嫌非法设立银行业金融机构、非法从事银行业金融机构的业务活动。

    易观分析金融行业高级咨询顾问苏筱芮表示，“除了具有诈骗意图而违法开立的金融机构之外，有些偏远地区违法开立的金融机构得以生存，也与社会金融知识、法律意识淡薄有关，未来在加大对非法金融机构打击力度的同时，金融知识普及和投资者教育仍需加强。”

    在打击非法金融机构方面，苏筱芮建议，相关部门在通过线下巡查等方式加大机构监测的同时，也应加强金融科技手段的运用，力争早发现、早处置；另外，可以设立相应投诉举报渠道，并及时对外披露非法金融机构的套路及案例，以提高民众的警惕性。