月内逾30只基金增设不同类别份额

    本报记者 方凌晨

    8月23日，平安基金、新华基金同日发布关于旗下基金产品增设新份额的公告，平安双债添益债券基金、新华双利债券基金拟在现有基金份额的基础上增设E类基金份额。据记者不完全统计，8月份以来已有36只基金增设份额。

    在受访业内人士看来，基金增设不同份额类别，有利于适应不同投资期限和交易习惯的投资者，满足投资者的差异化需求。同时，对基金公司来说，可以吸引更多投资者申购基金，增加产品规模，提高市场竞争力。

    增设E类份额最多

    从8月份以来增设基金份额类别来看，增设E类基金份额的情况最多，增设C类和D类的基金份额的情况次之，还有少部分基金产品增设F类基金份额、Y类基金份额（个人养老金基金份额）。

    排排网财富研究部副总监刘有华在接受记者采访时表示：“基金增设不同份额类别，主要是为了满足不同投资者的投资需求。这些份额通常是在申购费、赎回费和销售服务费等方面存在差异，以适应不同投资期限和交易习惯的投资者。”

    以上述平安双债添益债券基金为例，该基金在现有基金份额的基础上增设E类基金份额。其中A类基金份额类别为在投资人申购时收取申购费用，且不从本类别基金资产净值中计提销售服务费的基金份额；C类、E类基金份额为从本类别基金资产净值中计提销售服务费，且不收取申购费用的基金份额。

    前海开源基金首席经济学家杨德龙对《证券日报》记者表示：“E类基金份额不收取申购费，可以鼓励基民申购基金。”

    在增设的E类基金份额中，不同基金计提的销售服务费费率有所不同。例如，平安双债添益债券基金、天弘招添利混合型发起式基金等产品E类基金份额的销售服务费年费率为0.2%，平安5—10年期政策性金融债债券基金、富国中证医药50ETF联接基金等产品E类基金份额的销售服务费年费率为0.1%，部分基金E类基金份额的基金销售服务费年费率则为0.4%。

    在E类基金份额的赎回费用方面，各家基金管理人鼓励长期持有，持有时间长对应的赎回费率更低。

    投资者可按需选购基金份额

    在杨德龙看来，基金增设不同类别的份额，主要是为了满足不同投资者的差异化需求。同时，从客户需求角度出发来吸引不同客户申购基金，也有利于基金销售，对于基金公司、销售机构来说，有利于增加基金销售量。

    不过，在选购基金产品时，部分投资者对于不同基金份额的区分可能并不十分了解，对此，刘有华表示：“通过增设份额，基金公司可以吸引更多投资者，增加基金规模，提高市场竞争力。不过，投资者在选购时需了解不同基金份额的费用结构，包括申购费、赎回费和销售服务费等，根据投资目标和风险承受能力，选择符合自己的份额。”

    老基金在持续营销方面应如何进一步发力？杨德龙认为，随着市场大环境好转，基金销售也会进一步好转，市场走强会吸引更多投资者申购基金。目前基金公司可以发力投资者教育活动，进一步加强价值投资理念、逆向投资理念等的宣传。

    “在市场低迷的时候，可能正是布局好产品的机会。”杨德龙如是称。

    刘有华表示：“老基金应增强投研能力，谋求基金资产的长期、稳定增值，力争为投资者带来良好的收益体验。同时应加强与投资者的沟通，通过优化产品和服务以更好地满足投资者需求。”