持续践行ESG理念 信托公司服务实体经济质效齐升

    本报记者 张安

    日前，五矿信托发布《2023五矿信托环境、社会及治理（ESG）暨社会责任报告》，展示了公司2023年在环境、社会、公司治理等方面的实践和成效。据《证券日报》记者不完全梳理，除五矿信托外，年内还有紫金信托、江苏信托、华润信托、厦门国际信托等多家信托公司发布ESG报告。

    业内人士认为，在信托业处于业务转型的大背景下，信托公司发展ESG不仅是市场选择，更是未来发展趋势。厦门国际信托总经理胡荣炜表示，近年来，ESG已成为中国企业可持续发展的“风向标”。将ESG融入企业发展脉络，已成为企业高质量发展的硬准则。

    记者梳理发现，各信托公司在ESG报告中，均重点提及了服务实体经济。

    五矿信托ESG报告显示，截至2023年12月末，公司存续信托计划本金规模6824.30亿元，投向实体经济领域的规模5005.01亿元，占比73.34%。公司投向粤港澳大湾区、成渝西部金融中心等重大战略区域的资金规模468.46亿元，其中投向实体经济领域规模380.10亿元。五矿信托表示，“五篇大文章”的提出，为金融行业深入服务实体经济指明了方向。此外，随着实体经济对金融服务需求的不断增加，信托公司服务实体经济的市场空间也在不断扩大。

    江苏信托2023年新增服务实体经济规模914.84亿元，截至2023年末，服务实体经济存续规模3023.91亿元，2023年度新增备案慈善信托241.91万元。紫金信托此前表示，公司通过“助业”系列个人经营性抵押贷款，服务小微企业、服务实体经济，截至2023年末累计投放贷款3300余笔，总投放金额约31亿元。

    厦门国际信托2023年投向服务实体经济金额达到1314.68亿元。公司支持小微企业项目74个，涉及信托金额124.57亿元；支持乡村振兴信托金额18.6亿元，购买农业碳汇10000吨。

    资管研究员袁吉伟表示，信托制度具有灵活性等特点，能够综合运用股、债、资产证券化、基金等方式，不断创新服务实体经济模式，并根据新产业、新业态，提供针对性的金融服务，丰富金融供给形式。

    “不过，当前信托公司产业研究能力尚需进一步加强，针对战略性新兴产业的专业度仍需持续提升。”袁吉伟说。

    ESG理念为信托业务的创新应用、信托公司提升竞争力等提供了具体路径。

    五矿信托表示，一方面，ESG理念的本质要求与信托回归本源的发展目标高度契合；另一方面，ESG能促进公司治理结构优化以及决策的科学性，推动利益相关方参与，提升企业治理效能。经济回报方面，根据全球ESG投资数据，ESG标准较高的公司在投资回报上往往优于其他公司。目前我国信托业在ESG投资方面尚处于起步阶段，发展潜力巨大。

    袁吉伟表示，ESG是信托公司高质量发展的重要基础。ESG领域蕴含了巨大的投资机会，也为信托公司转型指明了方向。

    “从信托公司角度来看，将ESG融入企业发展脉络可以从完善公司内部治理、创造经济与社会效益以及回归信托本源三个方面展开。”胡荣炜表示，信托公司对内管理全面对标ESG标准，可以更好地规范相关业务制度体系与流程管理。另外，信托公司基于ESG标准筛选企业合作方，侧重为ESG相关指标优于行业标准的企业及项目提供所需要的金融产品与服务，能够发挥金融机构支持实体经济发展的积极作用，促进企业提升ESG绩效，助力社会资源的优化配置与产业转型升级。

    五矿信托也表示，通过抓住ESG投资机遇，信托公司可以推动资产管理业务的转型升级，实现可持续的长期投资回报。