基金公司频频与代销机构“分手”

    专家称，各类存量销售机构应该积极拓展销售渠道、提高基金销售能力

    本报记者 方凌晨

    近日，东方基金、平安基金、宝盈基金、汇添富基金、银河基金、华泰柏瑞基金等多家公司相继发布公告称，终止与基金销售机构中民财富基金销售（上海）有限公司（以下简称“中民财富”）相关销售业务的合作。

    今年以来，基金公司与基金代销机构“分手”事件频频出现。例如，多家基金公司此前曾发布公告，终止与喜鹊财富基金销售有限公司（以下简称“喜鹊财富”）、北京中植基金销售有限公司、北京增财基金销售有限公司等机构在基金销售业务上的合作。在受访业内人士看来，代销机构的基金销售量等指标若达不到基金公司的要求，可能会出现终止合作的情况。目前，在基金代销市场竞争加剧、基金销售不景气等背景下，代销机构面临的生存发展挑战加剧，存量销售机构应该积极拓展销售渠道、提高基金销售能力。

    多家基金公司官宣

    与中民财富“分手”

    近日，多家基金公司官宣与中民财富“分手”。例如，银河基金8月16日发布公告称，经与中民财富协商一致，决定自2024年8月16日起终止中民财富办理银河基金旗下基金的相关销售业务。同日，华泰柏瑞基金也发布公告称，为维护投资者利益，经与中民财富协商一致，自2024年8月28日起终止中民财富办理该公司旗下基金认购、申购、定期定额投资及基金转换等相关销售业务。

    对于已通过中民财富持有基金公司旗下基金的投资者，基金公司提示投资者在相关日期之前办理赎回或转托管业务。如汇添富基金在公告中表示，投资者可以于2024年8月30日前自行办理基金份额转托管或赎回业务。投资者未做处理的，该公司将直接为投资者将存量份额转至该公司直销平台。后续投资者可以通过汇添富基金办理基金交易查询等业务。

    公开资料显示，中民财富于2014年11月份在上海市成立，是中国民生投资股份有限公司旗下专业的基金销售平台，注册资本为10000万人民币。从Wind数据信息来看，截至8月18日，中民财富与24家基金公司有合作，代销基金数量为947只，而在8月1日，该机构代销基金数量为1345只。

    前海开源基金首席经济学家杨德龙对《证券日报》记者表示：“基金公司在选择代销机构时，主要看重的是代销机构的基金销售能力以及服务能力。具体来看，代销机构的基金销售量、销售人员的数量、拥有的市场影响力等多个方面都会被纳入基金公司的考虑范围。如果代销机构的销售能力、销售量等达不到基金公司的要求，可能会出现终止合作的情况。”

    代销机构

    主动或被动“出局”

    从当前基金代销市场情况来看，不同类型基金代销机构之间（如券商、银行、独立第三方销售机构等）以及各类型基金代销机构内部竞争都较为激烈，“马太效应”显著。Wind数据显示，截至8月18日，市场上公募基金代销机构平均代销基金数量为2235只。其中，有90家机构代销基金数量超过5000只，不过也有机构代销基金数量不足百只。

    在当前环境下，基金代销机构整体面临更多挑战。杨德龙表示：“现在市场行情较为低迷，很多基金代销机构销售量相对较少，再加上公募基金行业普遍降费，代销机构的收入也受到一定影响，这是当前很多基金代销机构，尤其一些中小型基金代销机构所面临的问题。”

    在上述背景下，部分基金代销机构或主动或被动“出局”。据记者不完全统计，今年以来，已有北京恒宇天泽基金销售有限公司、青岛乐弘基金销售有限公司、华融融达期货股份有限公司等机构主动申请注销公募基金销售业务许可证。喜鹊财富于7月中旬发布公告称，因业务发展和调整的需要，喜鹊财富决定停止基金销售业务。此外，成都华羿恒信基金销售有限公司公募基金销售业务许可证被注销。

    在杨德龙看来，现在基金代销市场竞争加剧，各类存量销售机构应该积极拓展销售渠道、提高基金销售能力，提升对客户的服务能力。