基金业数字化转型专题 | 财通基金：定增管家案例分享

    【编者按】为深入贯彻落实党的二十大精神，引导基金行业机构践行《证券期货业科技发展“十四五”规划》，共促基金行业数字化转型，按照中国证监会总体工作部署，于2022年11月开展“证券期货业数字化转型主题宣传月”活动。通过开展“证券期货业数字化转型主题宣传月”活动，搭建交流平台，展现数字化转型成果案例，激发金融科技创新活力，营造金融科技长效发展新生态。该篇为“证券期货业数字化转型主题宣传月”系列宣传之十四。

    定增管家案例分享

    ——财通基金

    一、项目背景

    2021年3月国家正式发布《中华人民共和国国民经济和社会发展第十四个五年规划和2035年远景目标纲要》，明确提出要“加快数字化发展，建设数字中国”。2022年1月国务院印发《“十四五”数字经济发展规划》，进一步对“十四五”时期我国数字经济发展作出了整体性部署。在金融领域，继2019年8月发布《金融科技（FinTech）发展规划（2019-2021年）》，中国人民银行又于2022年1月发布《金融科技发展规划（2022-2025年）》，提出了新时期金融科技发展指导意见，明确了我国金融科技发展从“立柱架梁”全面迈入“积厚成势”新阶段的总体定位。2021年10月证监会发布《证券期货业科技发展“十四五”规划》，明确了“十四五”时期证券期货业数字化转型的指导思想、原则及重点，为证券期货业数字化转型发展提供纲领性指南。财通基金为贯彻国家及上级监管机构对数字化转型的指导方针，落实集团“137N”战略体系，实施“三个三”创新发展行动方案，根据公司数字赋能发展战略要求，以数字变革推进数智基金提质增效，在数字变革方面展现更大作为，结合公司“十四五”数字化改革整体规划，按照公司领导、投行业务部、证券业务部、非银机构部、专户投资部、财富管理部、风险管理部、法律合规部等需求汇总及内部沟通，金融科技部于去年1月份开始自主开发“定增管家”平台，于今年8月底完成“定增管家”平台的开发与正式上线运行。

    二、定增业务数字化需求

    基金公司和客户之间存在着巨大的信息和知识不对称性，中国的基金行业在经过30多年的发展，在今天投资方式日益丰富，市场细分日趋加深，各种基金理财产品的推出层出不穷，市场知识体系的深度和广度已经远超普通投资者能够驾驭的程度。一方面投资者持有一定资产，并希望能给自己的资产找到最佳的投资渠道，另一方面投资者对市场信息、金融知识的掌握却无法支撑其实现相应目标。我司的基金理财产品众多，在面向广大潜在客户推荐基金理财产品的时候，也同样面临如何合法合规地以及更精准地将基金理财产品投放到每个潜在客户身上，并促进他们产生真正的有价值交易行为的问题。随着每年客户数量增多，基金交易量不断增大，数据量大、客户维度复杂、线上线下数据无法整合等情况都是造成这类问题的原因。

    作为财通基金特色业务-定增业务，即一级半市场，业务人员需要掌握客户需求，匹配公司产品情况。投资经理同步做好各项投资准备，风控、清算等中后台人员做好事后的风险管理、股份登记、交收等处理。由于产品众多，原来主要靠人工传递和记录，很难做到准确及时，尤其是今年疫情严重的上海封闭期间，项目经理几个月在家办公来不了公司，沟通成本很高，迫切需要数字化转型，从而提高服务质量。主要体现在：

    （一）定增业务营销支持不足

    根据定增业务需求在同行业做了相关的需求调研，虽然公司已有投资交易系统、估值、风控等系统，但是在定增信息资讯、定增业务管理、营销闭环等方面还存在明显赋能不足，具体情况如下：

    1、专业化内容供给不足

    目前提供给项目经理的内容主要是产品的基础信息、行情表现等资讯，但是在产品营销素材、高质量内容场景、产品业绩归因分析、市场分析等专业内容供给不足。

    2、线上线下联动工具不足

    我司对项目经理提供了部分营销管理与基础的产品评价工具，但随着客户投资需求的持续迭代，市场客户体验的持续提升，在资产配置优化工具、营销工具支撑略显乏力，各项营销工具的联动性不足。

    （二）定增业务投资端痛点

    金融科技部调研了定增业务需求，发现定增投资端还存在以下痛点，具体如下图：

    金融科技部通过调研投行业务部、证券业务部、非银机构部、专户投资部等市场部门在定增业务中的痛点堵点难点，加快公司在定增业务的数字化转型，决定设计与开发定增管家平台。

    三、定增平台建设的初步设想

    借鉴先进同业及互联网机构的经验，构建“业务+消息”的定增业务服务平台，有效提升业务管理效能、串联各项营销链路，赋能项目经理展业，提升我司定增业务整体能力。定增管家平台将从几方面进行推动：

    （一）获取最新的定增行业信息，建设定增生态链，提供全流程、全生命周期的定增信息。

    对接Wind、同花顺、东方财富等资讯商，采集全市场的定增市场信息，进行数据清洗，汇集更丰富的优质定增资源，打造项目经理端的服务后台，提供全流程、全行业定增信息内容的支持平台。

    （二）以定增业务为核心，围绕定增业务的管理，将工具打造成全方位的定增管家平台。

    围绕定增项目营销需求为核心，以主推定增产品、项目营销、智能聚合产品、营销素材百宝箱，为一线项目经理定制打造一站式工作台。帮助项目经理实现定增产品的上会、获批等一系列流程的信息自动获取，使定增管家成为项目经理的业务好帮手。

    （三）灵活的风控管理，围绕理财子、保险、私募等不同的产品户，构建不同种类产品的风控体系赋能平台。

    针对理财子、公募、保险、私募等产品户，定增管家平台拆分理财产品的需求。根据产品特点及合规要求，制定差异化事前风控。严控各种产品参加定增项目的合规要求，成为风控部门的好帮手。

    （四）构建公司的协同管理平台，赋能市场、策划、投行、投资等部门，打造全公司统一联动的管理体系。

    根据金融科技部对定增管理平台的统一规划，以混合部署的方式，基于企业微信生态，并与公司内营销、wind、同花顺、东方财富等数据整合，通过各链路的内容触达、信息共享、策略协同，通过线上线下营销融合，形成营销闭环，实现对项目经理的整体服务。

    四、定增管家的平台设计

    （一）平台框架

    定增管理平台使用目前流行的VUE+SpringCloud微服务开发框架，定增管理平台架构图如下：

    （二）全生命周期管理

    A股的股票需要增发定增，在过会批准后才能发行定增，后续将进入报价、获配等环节。定增项目的全生命周期如下图：

    五、定增管家的主要功能

    定增管家分为基础信息、后期项目、受邀项目、头寸管理、文件管理、报表分析等6大板块。

    （一）基础信息

    基础信息的内容全面，涵盖人员管理、角色管理、权限分配、手工冻结管理等功能；不同角色的用户，登录系统可以看到不同的功能菜单。

    （二）后期项目

    后期项目主要关注证券市场的一些将要发行定增项目的公司，提前收集市场定增业务相关的公开信息，功能信息如下图：

    （三）受邀项目

    此模块会展示已经过会的定增项目，内容展现形式不止于文字，还有长图类资讯、海报、相关定增项目的PPT；项目经理可以随时阅读优质公开市场资讯，相关的功能如下图：

    （四）头寸管理

    投资交易系统目前尚无相应模块，无法纳入现有的定增头寸管理流程；定增报价可用头寸计算逻辑与一般头寸的计算有一定差异，存在个性化需求。定增管家平台里的头寸管理有较好的拓展性，由基础头寸、应付款项冻结、定增冻结等来计算产品头寸，实现定增头寸的严格管控，避免发生交收违约风险。

    产品头寸的优点：

    （五）文件管理

    定增市场是一级半市场，目前没有系统能支持，需要进行一些文件的导入和导出。

    （六）报表分析

    我司针对产品管理的生命周期，提供各种各样的报表分析功能，比如客户开发阶段，提供优质市场资讯，便于潜在客户了解市场，学习金融知识，通过定增市场资讯，市场解读类资讯，及时的热点信息推送，让客户确立自己的投资方向，为下一步营销客户做好充足的铺垫。

    在产品投资阶段，通过跟产品相关的产品直观统计等报表，实现定增项目的全周期跟踪及管理。

    六、信息安全

    （一）企业微信安全性

    由于项目经理经常出差，不在公司，为了方便项目经理使用定增管家，我司将定增管家中的一部分功能，发布到企业微信中给项目经理使用。企业微信是深圳市腾讯计算机系统有限公司提供的产品。依据企业微信在2022年1月份的公布数据，活跃用户数量为1.8亿，真实企业与组织数为1000万。

    企业微信积极通过国家权威机构认可和国际安全资质认证以及行业合规认证，建立健全内部安全合规管理体系，率先完成信息安全国际标准认证“大满贯”，切实保障企业微信产品与服务的合规性、安全性和可靠性。目前企业微信已经获得的权威合规认证包括：国家网络安全等级保护测评（第三级）、ISO/IEC27001、ISO/IEC27018、ISO/IEC20000、SOC2类型一、SOC2类型二服务组织审计报告。——节选自《企业微信安全白皮书》

    （二）定增管家平台和服务安全性

    我司拥有完善的网络安全体系（如图13），通过数据加密、网络安全、终端安全、数据备份等方法，保障了定增管家平台的安全性。

    我司拥有完善的应用系统安全体系来保障定增管家平台的信息安全。定增管家平台对用户的信息、密码等对敏感信息数据采用加密技术进行加密后存储，最大程度保证用户信息安全。网络流量实时监控，防火墙设置隔离策略，对敏感信息通过网络外发的行为进行审计和阻断，并主动关闭常用的网络端口，仅开我们需要的独立端口。具体如下图：

    七、数字化转型效果

    自2022年8月底定增官家平台陆续上线以来，对我司的定增业务有以下提升效果：

    1、最新调研客户满意度大幅提高。

    2、提高了定增产品风险管理能力和效率。

    3、投资经理在处理定增业务平均时长降低2倍，大大提升了投资经理的工作效率。

    项目经理、投资经理等真正享受到了数字赋能带来的便利，并且在定增业务和资讯的使用过程中，与客户的信任关系也更容易建立，从此，定增这个复杂的业务也可以用工具化的方式来管理，提升了工作效率和业务产能。