“植信中国财富指数”报告：过去6个月 富裕家庭境内股票相关资产配置比例已超银行理财

    本报记者 吴晓璐

    9月24日，植信投资研究院在上海陆家嘴发布2021年下半年“植信中国财富指数”。植信中国财富指数每半年发布一次，调查对象来自国内一线和重点二线城市的富裕家庭，本次发布为第二期。

    2021年下半年植信中国财富指数为115，高于基准值100，较上期上涨1个百分点，说明富裕家庭在财富投资方面处于比较平稳向好的状态。分项指数中，家庭财富指数132，较上期上涨6%，表明家庭财富状况良好，处于增长状态，并且财富规划的重视程度也在增加；资产配置指数104，与上期持平，表示投资者对投资产品的追求整体保持乐观状态，但对中高风险和低风险产品需求出现两极分化；投资收益指数115，比上期略降，主要是境内流动资产表现不佳而导致的收益缩水；投资信心指数113，比上期下降3个百分点，这主要是新冠疫情演化前景较为不确定，下半年国内散发疫情不断，富裕家庭对国内外经济形势的态度有所保留，对各类资产未来的信心较上期略有下降。

    报告指出，过去6个月，居民整体财富水平有所提升，财富净增长比例未出现明显的地区差异；富裕家庭的投资风险偏好向激进和保守两端分化；境内股票相关资产（含公募基金、私募基金等）的配置比例已超过银行理财，跻身各类资产前列；在行业投资方面，硬科技和房地产持续仍是境内投资最受关注行业；境外低风险资产的配置比例显著降低，或与疫情产生的跨境人员流动受限有关。

    未来6个月，有58%的富裕家庭看好混合型公募基金，大幅领先其他基金类别，排在第二的是货币市场型基金；随着房地产调控压力增大，加之房地产税出台预期增强，仅20%的富裕家庭愿意购置商品房，且其中超过90%的人群偏向境内新建商品房；在选择境内投资平台方面，银行在依然存在较大优势，但新兴的第三方财富管理机构相比上期进步明显；整体来看，富裕家庭对未来经济形势持相对乐观态度。

（编辑 崔漫）