大数据助力识别违法违规行 为构筑资本市场风险防火墙

    本报记者 孟珂

    伴随着大数据、云计算、区块链、人工智能等新技术的蓬勃发展，在复杂的金融领域，运用新兴技术的创新监管方式成为大势所趋。

    中国国际经济交流中心经济研究部副部长刘向东在接受《证券日报》记者采访时表示，为更好地管控风险，监管部门积极寻找利用大数据、区块链、物联网等技术进行监管活动，利用积累的数据可以对经济金融数据实时监测和系统分析，帮助识别诊断相关系统风险，起到早识别早预警早处理，防患于未然。同时，利用大数据等现代信息技术，可以有效帮助监管实现数字化，有助于监管决策更加科学化，并提高监管效率。

    南开大学金融发展研究院院长田利辉对《证券日报》记者表示，数据是监管的利器，数据的应用给监管带来极大的便利。通过数据运用和分析，监管者可以清晰、准确和全面地观测监督证券市场和市场参与者的行为。使用数据进行监管，是我国金融监管高质量发展的重要举措和里程碑。

    值得关注的是，证监系统监管部门今年以来多次提出加快推进科技和业务的深度融合。例如，今年全国两会期间，全国政协委员、证监会科技监管工作委员会副主任张野表示，今年证监会将全面提升监管科技和行业金融科技发展水平，推进科技监管再上新台阶。一方面，通过狠抓基础工程，夯实科技监管基础，拓展优化业务需求，不断完善监管系统建设，持续强化科技对监管的有效支撑；另一方面，通过加强行业科技发展的统筹规划和顶层设计，不断完善科技标准和技术安全监管制度，引导行业技术进步，稳步提升安全水平，推动行业科技监管再上新台阶。

    6月22日至28日，上交所召开第十一次会员大会时提出，紧跟信息技术革命潮流，加快推进科技与业务的深度融合。加快推进交易所数字化建设，推动业务、技术、数据的深度融合。围绕“数据让监管更加智慧”，加强IT治理，进一步做好统一技术平台搭建、智能监管和业务分析等重点工作。加快发挥金桥数据中心的核心作用，进一步完善数据中心功能布局。

    在刘向东看来，大数据在资本市场的应用既可以帮助投资者进行投资咨询分析，同时也帮助监管者识别安全漏洞，提升对财务舞弊和违规风险的识别能力，依托数字化监管平台，形成完善的金融风险监测、分析、预警机制，实现基于数据分析的精细化管理和精准化防护，严防安全漏洞和强化隐私保护。

    “但是当前资本市场中运用大数据的困难在于技术是个‘双刃剑’，对具有隐私保护的数据如何处理，需要从立法和执法的角度来完善。”刘向东说。