又见中小基金公司关停直销平台 渠道之争“剩”者为王

    本报记者 吴珊

    见习记者 彭衍菘

    3月份以来，诺德基金、金信基金、长城基金相继宣布关闭旗下直销平台。

    业内人士认为，基金直销平台关停是市场竞争和资源配置的必然结果，不同规模的基金公司需要根据自身情况来制定合适的销售策略。同时，目前基金销售渠道的竞争格局正发生变化，基金公司想运营好基金直销平台需要转变以往销售为主的思路，深入理解客户需求并不断提升服务质量，才能在激烈的市场竞争中“剩”者为王。

    基金公司关停多个直销平台

    诺德基金公告称，3月18日起，关闭公司直销网上交易平台、微信交易平台（诺德基金微理财）的开户、认购、申购（含定期定额投资）和基金转换业务，赎回、查询等业务仍可正常办理。投资者如有开户、认购、申购、基金转换等业务需求，可通过公司直销柜台或者合作的基金销售机构办理。

    此前3月5日，金信基金公告称，将于3月6日起，关闭公司网上直销交易平台、账户查询平台，投资者如有开户、认购、申购、赎回、账户查询等业务需求，可通过公司直销中心进行办理。

    上述两家基金公司的管理规模在行业内都不算大。Wind资讯数据显示，截至3月22日，诺德基金、金信基金旗下的基金资产净值合计分别为467亿元、111亿元。而公募机构的平均管理规模为1381亿元，中位数为304亿元。

    长城基金的管理规模稍高，达3054亿元。该公司在本月初也关闭了部分直销平台。其3月2日发布的公告显示，关闭公司官网的网上直销交易平台开户、认购、申购、转换、赎回及新开通定投业务，查询、存量定投等业务仍可正常办理。不过该公司的移动客户端（长城基金App）、微信服务号（长城基金）等仍可办理开户、认购、申购、转换、赎回及新开通定投等业务。

    事实上，近两年来还有九泰基金App及微信服务号、“人保基金”App、长信基金App、国金基金的“及第理财App”、中海基金App、英大财富宝App、方正富邦基金App等先后下线。

    “基金公司关停旗下直销平台，既是市场自我调节的体现，也是中小基金公司在当前市场环境下做出的战略调整。”前海开源基金首席经济学家杨德龙向《证券日报》记者分析称，鉴于当前市场行情相对低迷，基金销售也比较困难。在此背景下，这些直销平台所产生的盈利远远无法覆盖其日常运营与维护的高昂成本。此外，随着第三方代销平台的快速发展与激烈竞争，中小基金公司的直销平台也面临着巨大的竞争压力。

    杨德龙进一步说，综合考虑运营成本、销售效益以及市场竞争等多重因素，许多中小基金公司选择关闭旗下直销平台。此举有助于为公司减负，使其更加专注于核心业务的发展，提升整体运营效率。

    发展前景存在显著差异

    即使存在获客难、成本高等压力，但部分基金公司仍在直销平台上持续发力。比如，天弘基金App、嘉实基金的“嘉实理财嘉App”、广发基金App等近期不断更新与优化。

    同时，部分大型基金公司的直销平台上的功能正不断推陈出新，如华夏基金管家App推出的亲子账户和“新基金经理说”内容社区功能、鹏扬基金推出的“鹏扬好基通”小程序、华夏基金推出的“基金宝”小程序等。

    中关村物联网产业联盟副秘书长袁帅向《证券日报》记者表示，目前基金直销平台正从“以销售为导向”转变为“以为客户服务为导向”，这也是基金销售市场格局变化的一个体现。

    对于如何运营好直销平台，排排网财富内容运营经理姚京津在接受《证券日报》记者采访时表示，首先，提升用户体验，通过优化界面设计和提供丰富的教育及市场分析内容，增强用户满意度；其次，搭建高效客户服务体系，运营团队需具备专业的金融知识和服务意识，确保用户得到及时专业的帮助；最后，深入了解用户需求，利用大数据进行个性化推荐服务，满足用户个性化的投资需求。

    同时，对于不同规模的基金公司来说，直销平台的发展前景存在显著差异。袁帅认为，大型基金公司由于拥有更多的资源和客户基础，可以持续投入并优化直销平台的服务与体验，从而吸引和留住更多的客户。而中小型基金公司由于资源有限、无法持续投入，甚至直销平台的维护成本可能已经大于销售产品所带来的收入，因此他们可能会选择关停直销平台，转而专注于其他更具效益的销售渠道。

    袁帅进一步表示，直销渠道并非适用于所有基金公司，不同公司需要根据自身的实际情况和资源状况来选择最适合自己的销售渠道。同时，随着市场的变化和客户需求的升级，基金公司也需要不断创新和优化销售策略。