证监会科技监管局局长姚前：加强金融科技创新引领 引导资本市场高质量数字化转型

    本报记者 吴晓璐

    11月9日，证监会科技监管局局长姚前在2023金融街论坛年会上表示，证监会将紧紧围绕数据让监管更加智慧的愿景，加强金融科技创新引领，深入贯彻落实证券期货业科技发展“十四五”规划，引导资本市场高质量数字化转型。主要包括四方面：加强数字化转型统筹规划与推动指导，不断提升行业金融科技应用水平，多措并举培养金融科技人才，不断夯实金融科技应用的安全基础等。

    姚前表示，证监会高度重视资本市场金融科技转型与数字化的转型发展，资本市场信息化、数字化、智能化水平不断提升，资本市场数字化转型取得阶段性的成果。一是科技监管更加规范高效，二是系统推进行业数字化转型，三是金融科技创新试点取得新进展，四是监管科技能力建设取得阶段性成果。

    姚前表示，我国资本市场已进入高质量数字化转型发展的新阶段，但仍面临不少问题与挑战。

    一是数字化转型顶层设计相对不足。除了部分投顾机构外，行业机构数字化转型目标、路径、举措、组织方式还处于探索阶段，前瞻性、系统性、体系化的数字化转型事件不多。

    二是金融科技应用整体水平还需提升。金融科技在资本市场的应用还处于初级阶段，一方面新技术与业务场景的融合程度还需进一步提升，另一方面新技术导致的风险传播速度更快，危害影响更大，需要更加注重合规性和安全性。

    三是金融科技人才严重不足。信息技术人才尤其是掌握大数据、人工智能、云计算、量化交易等新兴前沿技术的人才培养难度较大，能够推动信息技术与金融业务融合的人才更加稀少。

    四是网络安全形势依然复杂严峻。网络攻击等传统网络安全问题日益突出，新技术新产品的可靠性、安全性未经长期的实践检验，核心系统依赖重要供应商，存在供应链风险。

    “针对上述问题和挑战，我们将紧紧围绕数据让监管更加智慧的愿景，加强金融科技创新引领，深入贯彻落实证券期货业科技发展‘十四五’规划，引导资本市场高质量数字化转型。”姚前说。

    具体来看：一是加强数字化转型统筹规划与推动指导。引导行业机构制定明确的数字化转型战略，明确数字化转型目标，加强数字化转型的组织领导，制定完整的转型策略，推动行业机构规范数据生产、运营和使用，形成数据驱动的智能决策能力，提升行业机构整体数字化运行效率和客户的服务质效。探索建立行业公共数据、机构数据、个人数据分类分级管理的行业数据基础制度，采取有效措施，确保数据的安全性和可靠性，促进数据在行业内合规高效流通使用。

    二是不断提升行业金融科技应用水平。鼓励金融机构关注大数据、人工智能、云计算、区块链、安全技术等前沿技术的最新技术动态，加大对科研的投入，实现重点应用突破，推动金融机构、科技公司、科研院所加强合作，提高研究的深度和广度，促进研究成果的转化和应用。加强金融消费者金融科技教育，提高消费者的金融科技素养，增强消费者对金融科技产品和服务的理解和信任。稳妥有序做好金融科技创新试点工作，持续总结试点项目亮点，完善各种场景下的应急处置预案，推动金融科技应用行稳致远。

    三是多措并举培养金融科技人才，鼓励金融机构加强技术人才的引进和培养，包括引进高层次人才，建立高水平的科技团队，建立完善的人才培养体系，提供良好的工作环境和发展空间。监管部门、地方政府组织相关各方共同搭建形式多样的合作平台，培养具备金融科技等多方面知识的金融科技人才，促进金融科技人才的交流与合作，为金融科技提供充足的人力资源支持。

    四是不断夯实金融科技应用的安全基础。会同国家相关主管部门强化金融基础设施监管，确保证券期货业信息技术应用符合相关法律法规要求，制定应急处置预案，常态化开展应急演练，及时有效处置突发事件，深入研究开源软件治理，建立健全开源软件评估体系，妥善应对开源风险。建设行业网络和信息安全态势感知平台，指导行业分析安全环境信息，快速判断当前及未来形势，作出正确响应，防范化解安全风险。健全行业标准化工作体系，推动业务与标准化深度融合，加强重点领域的标准供给，提升标准的示范与引领作用。

（编辑 张伟）