充分运用“互联网+” 资本市场监管进入全链条时代

    ■本报记者 苏诗钰

    国务院总理李克强7月17日主持召开国务院常务会议，会议指出，要按照包容审慎要求，创新监管方式，探索适应新业态特点、有利于公平竞争的公正监管办法，推进“互联网+监管”。

    国新未来科学技术研究院执行院长徐光瑞在接受《证券日报》记者采访时表示，总的来看，加强和完善市场监管，既是政府职能转变的重要方向，也是维护市场公平竞争、充分激发市场活力和创造力的重要保障，更是国家治理体系和治理能力现代化的重要任务。

    信息技术快速发展

    对监管提出更高要求

    近期印发的《关于做好2019年降成本重点工作的通知》指出，要推行信用监管和“互联网+监管”改革，优化环保、消防、税务、市场监管等执法方式，对守法意识强、管理规范、守法记录良好的企业减少监管频次，清理规范行政处罚事项，降低企业合规成本。

    在持续优化政府服务方面，《关于做好2019年降成本重点工作的通知》指出，要推行网上审批和服务，加快实现一网通办、异地可办，使更多事项不见面办理，确需到现场办理的要“一窗受理、限时办结”，“最多跑一次”。确保全国一体化在线政务服务平台上线运行，同步实现“互联网+监管”功能。

    徐光瑞表示，当前，人工智能、大数据、云计算、区块链等新一代信息技术快速发展，对于监管也提出了更高的要求。创新监管方式主要是围绕大数据和人工智能、区块链等技术的结合，通过建立统一的监管信息平台和失信惩戒机制、形成市场监管标准化制度和信息化监管模式，构建完善的监管生态体系。

    大数据、人工智能加快推进

    技术监管成资本市场监管核心

    “互联网+监管”如何在资本市场中得到充分运用，从技术监管与科技应用来看，今年3月份证监会发布的2018年政府信息公开工作年度报告称，在主动公开信息方面，证监会及其派出机构2018年通过网站等形式对外公开政府信息14656条，其中证监会机关公开5203条，各派出机构公开9453条。

    民生银行研究院研究员郭晓蓓在接受《证券日报》记者采访时表示，资本市场监管进入到“全链条”时代，通过金融科技、法律、制度和外部监督等多种渠道将能够覆盖上市公司全生命周期。针对种种风险和违规事件，监管部门采取了多种措施，补短板，堵漏洞，多部门协调，共同维护资本市场公平法治秩序。大数据、人工智能等加快推进，后期5G商用则为资本市场监管提供更强大的工具，实现“穿透式”和可追溯的理想效果。

    徐光瑞表示，“互联网+监管”在资本市场中的应用主要体现在监管内幕交易、市场操纵、信息披露等方面，通过大数据的收集、整理、加工和分析，从多角度对数据进行比对进而更有效地发现各种违规线索。以大数据为基础，结合人工智能、区块链等技术，将会对市场形成更加高效、高质的监管，有利于形成一个公平竞争的市场环境，促进企业更加关注创新能力和科技水平的提升，对于全行业竞争力的提升都具有持续影响。

    郭晓蓓表示，资本市场金融科技应用和基础设施布局显著加快，中国人民银行率先成立的金融科技部门，提升跨业、市场监管效率。并利用大数据和风控模型，爬虫软件等深度分析上市企业信息，提前做好预警。而证监会发布的科技监管总体建设方案，提出了监管科技1.0的数字化、电子化，监管科技2.0的网络化、立体化和监管科技3.0智能化、科技化，三个层次的建设目标。