券商积极申请“跨境理财通”试点资格

    本报记者 周尚伃

    见习记者 于宏

    作为我国金融业双向开放的重要举措，粤港澳大湾区“跨境理财通”试点业务自正式落地以来，一直保持平稳有序运行。为了完善国际化布局、提升跨境投资与服务能力，不少具备相当综合实力的券商正锚定“跨境理财通”这一新赛道积极筹备。

    积极申请试点资格

    近期，中国人民银行广东省分行公布了“跨境理财通”4月份的交易数据，4月份，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”的个人投资者新增1.3万人，境内银行通过资金闭环汇划管道办理资金跨境汇划金额223.35亿元。截至今年4月末，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”的个人投资者达11.09万人。其中，粤港澳投资者4.82万人，内地投资者6.27万人，涉及相关资金跨境汇划金额507.24亿元。

    “‘跨境理财通’业务对于满足个人和机构的跨境理财需求具有重要意义。”萨摩耶云科技集团首席经济学家郑磊在接受《证券日报》记者采访时表示，券商既可以向港澳投资者销售“北向通”投资产品，也可以与港澳证券公司合作开展“南向通”业务、为内地投资者开立“南向通”资金账户并进行资金汇划。对于券商来说，把握好相关机遇，其跨境业务、财富管理业务等将迎来更多增量空间。

    因此，自今年“跨境理财通”宣布拓宽业务试点范围，增加券商参与试点后，多家券商“摩拳擦掌”积极开展准备工作，申请试点资格。记者了解到，广发证券正在申请相关业务资格。3月28日，广发证券在《内部控制自我评价报告》中表示，2023年，公司修订了《证券托管业务管理细则》《广发通账户业务管理规定》《证券查询业务操作指引》《不合格账户规范业务操作指引》等制度，积极探索并推动“跨境理财通”等创新业务。

    作为扎根粤港澳大湾区的全国性大型券商，国信证券近期表示，正积极申请“跨境理财通”试点资格。财富管理是国信证券的传统优势业务，在客户基础、服务经验等方面具有优势，公司将抢抓“跨境理财通”试点机遇，加快布局，推动财富管理业务提质增效。

    申万宏源非银首席分析师罗钻辉表示：“‘跨境理财通’拓宽业务试点参与机构，利好券商板块。新增券商作为试点机构，将利好其财富管理业务的开展，跨境理财业务竞争格局将迎来变化，拥有香港子公司、财富管理业务聚焦粤港澳大湾区的内资券商具有一定先发优势，建议关注国际业务起步较早且在港布局较完善的头部券商。”

    紧抓跨境展业新机遇

    随着我国资本市场双向开放不断深化，境内外客户的跨境资产配置和风险管理需求日益增加。中证协数据显示，截至2023年末，获准开展跨境业务的券商共10家，跨境业务存续规模9826.83亿元，同比增加33.34%。

    “券商想要抓住‘跨境理财通’带来的业务机遇，首先要‘修炼内功’，提高自身的服务能力，在资质、系统、客户及产品储备、能力建设等多方面做好前瞻性布局。”郑磊进一步对记者表示，随着“跨境理财通”市场成熟度不断提高，券商需加强对境外市场的研究，尤其是对“跨境理财通”涉及的产品和服务的研究，以满足不同类型客户的多元化资产配置和理财需求。同时，券商需加快财富管理转型，依托投研优势，做好理财产品的筛选与提供。另外，券商还需要进一步优化交易系统，健全风险管理机制，保障交易的安全性、稳定性、便利性。

    当前，部分券商正在积极筹备“跨境理财通”业务相关工作。国信证券介绍，截至2023年底，国信证券在粤港澳大湾区内地九市共设置56家营业网点，占公司营业网点总数的近四分之一，实现粤港澳大湾区内地9市全覆盖，且在粤港澳大湾区内地9地市共有投资顾问1200余名。未来将整合现有的经纪业务资源，创新服务模式以适应“跨境理财通”的新要求。在此基础上，国信证券将持续丰富产品货架，持续扩大普惠金融优质产品供给，持续提升跨境产品研究服务能力，为客户提供专业化、差异化、个性化的投资选择。国信香港将根据粤港澳大湾区居民资产多元化配置需求引入中国香港优质产品，为“北向通”客户跨境投资内地产品提供便利。同时，持续做好数字金融大文章。加大金融科技的投入，支持“跨境理财通”业务的高效运作。

    作为内资券商“出海”第一步，一直以来，各家券商都十分重视在中国香港市场的展业。申万宏源研报显示，截至3月初，已有34家内资券商在港设立子公司。其中，14家券商实现了“A+H”上市。5月14日，广发证券披露，将向子公司广发控股（香港）有限公司增资52.37亿港元。

    随着我国资本市场制度型开放的深入，跨境业务场景和服务工具不断丰富，多家券商表示，将进一步提升跨境服务能力。例如，招商证券表示，未来将把握境外市场发展机遇，积极推进财富管理业务、机构客户服务、企业客户服务方面的建设，不断加强跨境协同联动。招证国际将全面践行“客群经营”理念，逐步打造支撑全球资产配置与提供资本市场综合服务的国际化平台，建设具有国际竞争力的中资一流投资银行。

    中信建投表示，将充分发挥中国香港子公司中信建投国际的地域优势，深入推动跨境一体化发展，继续构建多元化客户网络，加强交易服务能力建设。申万宏源也表示，将深度服务居民跨境财富管理、资产配置等需求，高质量开展跨境资本中介业务。