《银行业保险业绿色金融指引》正式实施

    环境、社会和治理要求纳入全面风险管理体系

    ◎马慜

    近日，为引导银行业保险业发展绿色金融，有序推进碳达峰、碳中和工作，中国银保监会印发《银行业保险业绿色金融指引》，自6月1日起实施。

    指引要求银行保险机构深入贯彻落实新发展理念，从战略高度推进绿色金融，加大对绿色、低碳、循环经济的支持，防范环境、社会和治理风险，提升自身的环境、社会和治理表现，促进经济社会发展全面绿色转型。银行保险机构应将环境、社会、治理要求纳入管理流程和全面风险管理体系，强化环境、社会、治理信息披露和与利益相关者的交流互动，完善相关政策制度和流程管理。

    在组织管理方面，指引要求银行保险机构总部和省级、地市级分支机构应当指定一名高级管理人员牵头负责绿色金融工作，根据需要建立跨部门的绿色金融工作领导和协调机制，统筹推进相关工作。给予绿色金融工作负责人和相关部门充分授权，配备相应资源，并在绩效考核中充分体现绿色金融实施情况。

    在政策制度及能力建设方面，指引要求银行保险机构建立并不断完善环境、社会和治理风险管理的政策、制度和流程，明确绿色金融的支持方向和重点领域，对国家重点调控的限制类以及有重大风险的行业制定授信指引，实行有差别、动态的授信或投资政策，实施风险敞口管理制度。

    在投融资流程管理方面，指引要求银行保险机构加强授信和投资审批管理，根据客户面临的环境、社会和治理风险的性质和严重程度，确定合理的授信、投资权限和审批流程。对在环境、社会和治理方面存在严重违法违规和重大风险的客户，应当严格限制对其授信和投资。

    指引显示，银保监会及其派出机构应当加强非现场监管，完善非现场监管指标，强化对银行保险机构管理环境、社会和治理风险的监测分析，及时引导其调整完善信贷和投资政策，加强风险管理。同时要加强对银行保险机构绿色金融业务的指导，在银行保险机构自评估的基础上，采取适当方式评估银行保险机构绿色金融成效，按照相关法律法规将评估结果作为银行保险机构监管评级、机构准入、业务准入、高管人员履职评价的重要参考。

    银保监会有关部门负责人表示，下一步，银保监会将推动银行业保险业持续提升绿色金融服务质效。一是完善绿色金融领域政策框架，完善绿色金融标准和绿色金融统计工作。二是提升绿色金融创新与服务能力，加大对碳减排重点领域的金融支持。三是加强绿色低碳转型风险管理，坚决遏制高耗能、高排放、低水平项目盲目发展。