深圳通报“深房理”案件最新进展：初步查实多项违法违规问题

    8月7日，深圳通过官方权威发布平台“深圳发布”通报了备受关注的“深房理”案件调查处理工作进展。经初步查实，“深房理”涉嫌房产众筹和代持、违规套取信贷资金进入房地产市场、虚假广告宣传、隐瞒收入偷逃税款、伪造国家机关公文、非法集资等多项违法违规问题。此外，部分中介涉嫌为“深房理”违法炒房提供便利。

    目前，有关责任单位和人员已被依法依规启动问责和处罚，2名犯罪嫌疑人被逮捕，3名犯罪嫌疑人被刑事拘留。参与房产代持或众筹的119人将面临3年内不能在深圳市购买商品住房、租购公共住房及公积金贷款的处罚；“深房理”会员中的44名深圳市持牌房地产中介人员被纳入行业黑名单。

    查出问题贷款10.64亿元

    “深房理”在新浪微博上认证为“房产专家”，其微博账号关注量达146万人，会员逾3000人。2021年4月初，网民公开举报“深房理”违法违规炒房，引发社会广泛关注。随后深圳市7个部门组成联合调查处理工作组，对“深房理”展开全面调查。

    经过全面排查和监管核查，深圳银保监局已查明“深房理”相关人员涉嫌伪造国家机关公文、提供虚假资料套取贷款，以多次转账、化整为零、提现等方式规避资金流向监控等扰乱金融市场秩序的行为，共涉及住房按揭贷款、经营贷和消费贷等不同类别，问题贷款金额合计10.64亿元，其中，涉及经营贷3.80亿元。

    对于已查实的问题贷款，深圳银保监局已责成相关银行提前收回。对于涉嫌违规的银行和责任人员，已依法启动行政处罚程序。

    在小贷行业、融担行业领域，深圳市地方金融监管局开展了涉房贷款、担保业务排查，重点约谈了14家小贷、融担公司，对6家公司开展了现场检查，并对6家公司下发了监管函，要求其暂停涉房等违规业务，按期整改。

    已有5人被采取刑事强制措施

    通报称，“深房理”公开宣扬“上班无用论”“人人皆可买房，直到财务自由”等，吸引吸纳会员，向会员承诺房产升值收益，重点炒作深圳市部分热点楼盘；还教唆会员以“假结婚”的方式规避购房政策；并以资金互助的名义，向不特定对象募集资金，并承诺保底，涉嫌非法集资。此外，“深房理”还存在涉嫌骗取信贷资金、虚假广告宣传等多项违法违规行为。对于“深房理”案件中涉嫌犯罪的相关人员，目前公安机关已依法逮捕2人，刑事拘留3人。案件正在进一步侦办中。

    据深圳市住房和建设局介绍，现已查明“深房理”案件中有119人参与房产代持或众筹，按照规定，对上述人员3年内停止其在深圳市购买商品住房、租购公共住房及公积金贷款的资格。

    据深圳市市场监管局介绍，“深房理”在新浪微博和微信公众号等，发布虚假广告、虚构买房案例，以不实宣传吸引会员，违反了《中华人民共和国广告法》的相关规定，严重违背“房住不炒”精神，且造成极其严重的社会影响，该局依法对其处以200万元罚款的顶格处罚，目前该项行政处罚已执行完毕。

    深圳市税务局表示，目前已对“深房理”立案检查，经查存在隐瞒收入涉嫌偷逃税款问题。税务稽查部门将依法依规严厉查处“深房理”偷逃税款的违法行为。

    “深房理”案件联合调查工作组表示，深圳市将始终坚持“房住不炒”定位，坚决打击各类投机炒房行为，不断优化房地产市场调控措施，着力解决好大城市住房突出问题，并以“深房理”查处为契机，不断完善相关监管细则，促进房地产市场和金融市场平稳健康发展，维护市民群众合法权益。