渤海证券财富管理副总裁陶林：讲好投保故事 让投资者教育工作见真招出实效

    本报记者 朱宝琛

    渤海证券财富管理副总裁陶林5月16日在第四届“5·19中小投资者保护宣传周”活动上表示，渤海证券始终秉持“金融为民”的初心使命，致力于服务投资者、普惠老百姓，通过建设一个新基地、构建一个新格局、开发一系列投教新产品、共建一批投教服务站、打造一系列公益品牌项目，不断提升投保工作质量与水平。

    他同时介绍，渤海证券正在形成“八位一体”的“投教+”新格局。“我们将乘势而上，继续普及好金融投资知识，讲好投资者保护的故事，让投资者教育工作真正做到‘见真招、出实效’。”

    不断创新传播投资者保护理念

    “过去的一年，渤海证券始终坚守‘金融为民’的初心，积极践行投资者保护的使命与担当。”陶林表示，投资者教育工作就是证券行业“零距离”服务人民群众的重要平台。努力提供让广大投资者“看得懂、用得好、记得牢”的投教知识及公益服务，是做好投教工作的责任和目标。渤海证券始终坚持用“新手段、新思路、新方法”不断创新传播投资者保护理念。

    2021年10月，渤海证券“首届曲艺投教节”举办。“要打造一个规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场，同样离不开健康成熟的市场文化做支撑。”陶林说，文化代表着证券行业的“诗与远方”，资本市场的各主体、各环节都离不开文化的指引，健康良好的市场文化是资本市场软实力和核心竞争力的重要体现。

    陶林表示，曲艺投教节是一次创新的尝试，渤海证券将以此为起点，通过树立正确的发展理念与责任文化，投身投资者保护公益事业，以实际行动普惠更多投资者。

    与此同时，陶林介绍，渤海证券充分审视现状，聚焦解决好广大投资者的操心事、烦心事与揪心事，紧盯投资者权益保护落地的“最后一公里”，直面痛点与难点，切实保护投资者的合法权益，维护公开、公平、公正的资本市场秩序。

    共建“渤海证券·社区投资者教育服务站”自2019年7月于天津市南开区宁发阳光社区党群服务中心拉开序幕，历经三年时间，收获了非常好的社会反响。渤海证券组织全国分支机构集中拓展所在地社区、街道办事处或党群服务中心，开展投资者权益保护活动。截至目前达成长期“合作共建协议”共计131份，天津地区共建社区达58家，覆盖和平区、南开区、河西区等13个行政区。

    第一时间了解投资者动态，第一时间送上投教知识，第一时间开展普法教育，第一时间给予维权援助。渤海证券通过几年来的努力，实现了以国家级投教基地为原点，全国共建社区投资者教育服务站为半径，发挥窗口单位优势，通过尽投保责任，切实解决投资者权益保护落地的最后一公里。

    2021年以来，渤海证券大力优化全国的社区投资者教育服务站，扩充产品内容，丰富活动形式，提升投资者权益保护质效，已经初步形成了天天发布知识产品、周周开展主题活动、月月围绕主题、季季推出精品的投资者权益保护的新格局。

    倾听一线声音为投资者踏踏实实办实事

    投教是投资者保护的重要一环，这些年来，证券公司对投教工作的重视程度正不断提升。

    陶林表示，投资者教育工作“功在当代、利在千秋”，是一项润物细无声的长期性、基础性工程，在全面建成小康社会的过程中，渤海证券以投资者教育作为普惠投资者的重要抓手，倾心打造了“暖心投教行”公益品牌，为建设长期健康稳定发展的资本市场注入了渤海证券的爱心动力。

    渤海证券将积极践行社会责任，发挥投资者教育的穿针引线的作用，与企业、与学校、与社区、与乡村建立多元的公益合作。将精彩生动的财商教育带给更多刚刚脱贫的投资者，帮助广大群众树立正确的财富观、金融观。投教基地走进安徽省六安木厂希望小学，举办精彩生动的财商教育专题讲座，捐助图书的同时并建立了网上学习沟通机制，多措并举推进让金融知识普及，初步形成了渤海特色的“投教+”新模式。

    在践行投资者教育全面纳入国民教育体系工程方面，渤海证券先后走进天津市蓟州区渔阳镇山区中学，普及财商教育。与天津城建大学、天津商业大学、天津理工大学、天津城市职业学院、天津商务职业学院以及天津海运职业学院精心策划《开学第一课》，推出了“九月金秋，六校联动”的财商教育课程。

    在开展投资者保护工作过程中，需要倾听投资者的声音，与投资者进行良好的沟通交流。对此，陶林介绍，渤海证券始终坚持以投资者利益优先的原则，倾听一线声音，将投资者反馈的问题和意见以短平快的形式收集反馈至公司总部及监管部门，为投资者踏踏实实办实事。

    畅通渠道。借助于Call-Center平台，7×24小时不间断地聆听投资者声音，第一时间响应投资者需求。渤海证券顺应互联网时代的要求，搭建了“既走新、又走心”的“新媒体矩阵”，有效地拉近了证券公司与投资者的距离。

    发挥主阵地作用。投教基地现场设置热线电话，为投资者合理维权提供方法和渠道。基地官网设置“维权保护”栏目，为投资者详细介绍投资者维护自身合法权益的举措，包括协商、调解、仲裁、诉讼等。同时，刊登了中国证监会派出机构信访投诉热线、中国证券投资者保护基金联系热线以及中证中小投资者服务中心咨询热线。

    交流活动不间断。渤海证券投教基地每周六上午“蔚蓝大讲堂”准时开讲。在互联网上，渤海证券充分利用视频号、抖音号、小鹅通等直播平台，开展维权咨询沙龙，与广大投资者面对面互动，引导投资者提升自我保护、风险防范和合法维权意识，切实保护投资者合法权益。

    要守好投资者进入市场的“第一道防线”

    作为资本市场的重要参与者，券商等中介机构被称为资本市场的“守门人”。在保护投资者方面，券商该如何发挥好“守门人”的作用？

    陶林给出的答案是：作为投资者和融资者间的桥梁，券商既要保护好投资者的基本利益，也要履行好帮助融资主体顺利筹集资金的义务。一方面，券商要充分发挥自身中介功能，发现并帮助创新型优质企业，真正做到服务实体经济；另一方面，更要发挥好“守门人”作用，严格落实新《证券法》切实保护投资者合法权益。通过有效落实适当性管理，守好投资者进入资本市场的“第一道防线”。

    首先，严格做好客户分类，产品服务分级。在向投资者推介产品或服务时，充分揭示风险，坚持将适当的产品服务匹配给适当的投资者。

    其次，通过线上线下服务渠道，及时了解投资者最新诉求，承担起投资者纠纷调解中的首要责任；对关系投资者切身利益的退市风险、“先行赔付”专项补偿等做好提示服务，切实保护投资者的知情权与参与权等。

    随着注册制改革全面推进，券商中介机构“守门人”作用越来越凸显，这不仅仅要求证券公司完善内部控制，强化风险意识，更要求在投资者保护的道路上勤勉尽责，不断提高履职水平。

    “资本市场深化改革发展，为投保工作带来新的机遇。为进一步增强2亿多的投资者的获得感，提升投资者权益保护的有效性，渤海证券还将在投资者保护方面继续发力。”陶林说。

    与此同时，陶林表示，证券公司作为投资者保护的“第一道防线”，是完善投资者保护工作体系的重要环节。渤海证券将继续做好新形势下的投资者保护工作，创新工作方式，建立多层次服务体系。坚持以人民为中心的发展理念，聚焦主责主业，努力让广大投资者有更多的获得感。

    持续加强投资者教育，这其实是防范金融风险的基本功。渤海证券将一如既往地勤勉尽责，做好证券市场知识普及，促进形成投资者合法权益得到有效保护的良好生态。将投资者教育有效纳入开户、交易、服务及营销等各项业务环节，形成常态化工作机制。对中小投资者持续开展知识普及，风险警示以及法规解读；努力用更加通俗易懂、喜闻乐见的方式，向广大投资者服务宣传。

    切实做好投资者适当性管理工作。事实上，投资者适当性制度不仅是监管部门和行业自律组织的外在要求，更是证券公司发挥资本市场中介功能、强化投资者服务的内生需求。随着资本市场不断成熟发展，证券公司承担着满足企业和投资者多元化投融资需求的职责。践行投资者适当性管理工作，不仅提高资源配置效率，而且有效化解金融风险。

    “渤海证券始终高度重视投资者保护工作，将‘落实投资者保护主体责任’列入十大核心工程，持续优化服务理念，强化工作实效，创新服务方式，努力促进证券行业和谐、健康、稳定发展。”陶林说。

（编辑 白宝玉）