反电诈有好方法新田农商银行切实守护群众“钱袋子”

    农村金融时报—农金网湖南讯（通讯员匡志勇 刘剑波）今年来，湖南新田农村商业银行认真落实湖南省联社和永州办事处有关打击治理电信网络诈骗犯罪工作要求，通过提升“五度”，搭配优化开户流程做到“应开尽开”，进一步巩固扩大“反电诈”工作的成果，切实保护人民群众“钱袋子”安全。

    突出“高”度，强组织聚合力。该行把“反电诈”工作作为“我为群众办实事”的重要抓手，成立由董事长任组长、分管领导具体抓的专门领导小组，高位推动“反电诈”工作。机关联点部门每周对联系网点“反电诈”工作进行督导，督导情况在周例会进行汇报。领导小组每月召开一次专题研究会，反思困难和问题，细化、完善“反电诈”工作举措，确保工作不“失守”，业务发展不“失速”。

    突出“广”度，强宣传造氛围。该行推动反诈“五进”，即进企业、进农村、进社区、进学校、进家庭。在各支行网点、村组社区、园区等地，既有宣传海报和醒目横幅，也有专门的宣传咨询台。对前来网点办理业务的客户，提供一个“反电诈”银行卡套、送一句话“反电诈”提醒。除了组织志愿者，全面开展反电诈“敲门行动”宣传活动外，该行还巧借“村村通”大喇叭宣传“反电诈”知识，实现全县社区村组全覆盖、无死角。

    突出“深”度，强培训促学习。该行采取面授、视频培训、以会代训、学考结合等丰富多样、实用有效的形式，加强全员反电诈知识教育。疫情期间，多次通过线上渠道组织全员学习账户优化与反电诈实务。行务会、晨会、周例会等会议期间，学习《反电诈工作手册》等，切实增强全员反诈业务知识技能。每月还召开主办会计会议，部署“反电诈”工作，并以考检验网点学习成效。

    突出“温”度，强服务优流程。该行坚持“支付为民”，统筹帐户开立和“反电诈”工作，不搞“一刀切”。一方面严格落实账户分类分级管理制度、新开账户回访制度、柜面问询制度和尽职免责制度，严控风险。另一方面，积极推行简易开户服务，依据政府“大数据”、客户身份信息核实程度和帐户风险等级等合理开通帐户功能，缩短开户时间，做到“按需开户、应开尽开”，满足合理结算需求。

    突出“严”度，强监测控风险。该行加大存量账户风险排查力度，建立账户风险排查登记簿，明确排查责任人、排查时间、账户排查情况及管控情况。相关部门每周不定期检查督促各支行网点新开户是否每户进行问询，是否签订了《法律意见告知书》，是否进行了三次回访；每日查看反洗钱系统、风险账户检测系统和结算账户管理系统信息系统，对涉案关联账户，买卖、出借、冒名关联账户和风险账户，通过倒查问题追根溯源，准确甄别分析出可疑线索和可疑交易报告，及时管控风险账户并第一时间向当地公安报告和人行反洗钱中心报告，做到当日查当日处。同时，该行加强“反电诈”工作追责问责力度，对履职不到位、新增涉案账户多的责任人从严从重落实责任追究，确保涉案账户倒查率百分百、问责率百分百、整改率百分百，切实维护人民群众的财产安全。

    责任编辑：田耿文