荆州农商银行 成功堵截一起银行卡出租出借事件

    农村金融时报-农金网湖北讯（通讯员阮小月 丁娅妮）近日，湖北荆州农商银行万达支行监测发现并成功堵截了某高校多名学生出租出借银行卡事件。

    据悉，某日，该支行在行内反洗钱监测分析及数据报送系统中发现3人账户交易异常，具体表现为睡眠银行卡在开通手机银行渠道后，短期内频繁收付、跨行收款并跨行转账、对私客户资金来源于多个地区，多为单次交易、账户交易与客户职业特征不符等，单户一天交易量达900余笔，3天累计3300余笔，交易极不合理。此现象引起该行重视，经调阅开户资料发现，此3人均为荆州某高校大一学生，且预留电话长期关机，通过电话无法联系本人。

    为此，该行运营主管第一时间向网点行长汇报，支行行长上门与学校财务处、学工处沟通告知，在银校双方共同努力下终于找到了这3名学生。问其开卡用途，3名学生一致表示在帮学长经营微商生意，但无法提供任何买卖合同和销货凭证，且均不认识交易对手。

    通过了解，该行认为可能是出租出借账户使用情况。该支行行长严正指出，个人应当妥善保管本人名下所有账户，严禁以出售、出借、转让等方式非法提供本人银行账户、支付账户供他人使用，实施上述禁止行为且该账户被查实用于实施电信网络诈骗等犯罪活动的，将以帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。

    学生们这才意识到其行为后果的严重性，愿意积极配合工作，尽快收回银行卡，承诺后期依规使用。同时3名学生主动告知，班上还有其他6名同学也将银行卡借给了学长使用，但尚未开始交易。

    在这次事件中，荆州农商银行万达支行有效遏制了出租出借银行卡的风险苗头，避免了恶劣影响。

    责任编辑：田耿文