农发行成都市西郊支行 开展反洗钱工作取得良好成效

    农村金融时报-农金网四川讯（通讯员杨琴）农发行成都市西郊支行严格按照反洗钱相关法规和各项规章制度要求，认真履行反洗钱工作职责，全面落实反洗钱工作各项措施，扎实开展反洗钱工作，取得良好成效。

    该支行严格按照流程履行客户身份识别义务。首先，把好客户身份识别“临柜与离柜两道关口”。严格履行客户身份柜面识别手续，执行联网核查、机构信用代码查询，客户身份信息登记。认真审查确认代理关系并核查相关身份证明文件。同时遵循“勤勉尽责、了解你的客户”原则，通过收集公司章程、双人上门核实、查询四川省企业网上注册登记系统等措施，开展客户尽职调查、落实客户接纳手续。其次，遵循审慎原则，采用系统自动评级与人工调整相结合，会计结算、信贷部门综合评价、反洗钱领导小组审核把关的评级模式，做好新客户评级及存量客户评级工作。再者，遵循持续性原则，跟踪客户经营状况，利用账户年检等机会，按相关规定开展客户身份持续识别、重新识别工作。当客户重要身份信息发生变更或涉及人民银行及司法机关调查等可能导致风险等级状况发生实质性变化的事件时，重新评定客户风险等级，按照更为审慎严格的标准审查客户的交易行为。

    该支行坚持进行对客户身份初次识别、持续识别和重新识别工作，按照要求进行客户风险等级划分，对初次划分风险的客户采取持续管理和调整措施，目前暂无高风险客户。

    为进一步提升反洗钱人员的业务素质，该支行树立员工反洗钱意识，加强员工对反洗钱工作的认知水平。培训人员覆盖支行全体反洗钱工作人员，通过学习文件和案例，让大家了解反洗钱工作的重要性和必要性，使各反洗钱岗位人员对自身岗位职责和义务有了更明确和深刻的认知，熟练掌握反洗钱知识，提高员工业务技能，提升该支行反洗钱队伍的素质，使之履行好反洗钱工作职责，维护支行业务稳健运行。

    为切实履行金融机构反洗钱义务、普及反洗钱知识、提升社会公众反洗钱意识和洗钱风险防控能力，该支行围绕宣传主题，认真研究贴近社会公众需求、符合辖内特色的宣传形式，利用营业网点电子显示屏，滚动播放电子标语以及人行统一制作的反洗钱宣传短片；充分利用柜台发放的宣传资料，向前来支行办理业务的客户宣传洗钱犯罪的危害、风险预警及防范措施，进一步提升客户对洗钱犯罪和反洗钱工作重要性的认识，进而更加主动地配合支行做好客户身份识别等工作；向来往群众普及相关反洗钱知识，通过宣传，对外提高社会群众对反洗钱知识的认识和了解，对内促进支行反洗钱工作的开展。