农业银行福建东山支行 成功堵截一起大额异常取现

    农村金融时报-农金网福建讯（通讯员黄瑞金）日前，农业银行福建东山支行成功识别一起大额异常取现案件，有效防范资金风险，维护客户安全利益，用实际行动筑牢金融风险的坚固防线。

    日前，一名四川年轻小伙张某来到农业银行东山铜陵支行取款12万元。该支行经办柜员在业务受理中询问取款用途，张某声称开五金店之用。经办柜员进一步询问道：“五金店是开在哪里？有没有营业执照？店名叫什么？”面对工作人员的连续发问，张某神色紧张，支支吾吾答不上来。吴慧铿察觉此事蹊跷，立即报告当班主管。

    本着对客户负责的态度，该支行内勤行长调取张某账户近一年资金流水。经查发现，客户所持银行卡在当天之前几乎没用，所取款项都是当天早上分多人多笔转进来，且当天已在其他两个网点取过款，前后间隔约半个小时。

    因为这次要取的款项也是刚转入的款项，内勤行长再次询问张某交易对手名称，均答不上来。内勤行长还观察到张某有陪同人员在外面等候，凭借多年从业经验，初步判定张某属恶意取现，不排除涉嫌诈骗等行为，立即上报支行运营部和综合部安全保卫。

    该支行指示网点以需要核实信息为由，稳住客户，与当地人行、公安部门联系协助联防。当地派出所民警赶到后，听取农业银行工作人员介绍情况，当场将其抓获。

    据经办民警介绍，张某涉嫌金融诈骗犯罪，目前已立案调查，并对该支行的谨慎工作充分给予肯定。

    当前，金融诈骗手段层出不穷，农业银行福建东山支行通过日常金融知识培训和宣传，不断提升员工的金融风险辨识能力和案件协同处理能力，着力维护社会金融秩序，防范不法分子危害群众利益。

    责任编辑：郝飞