农行忻州分行 重拳出击治理电信网络诈骗

    农村金融时报-农金网山西讯（通讯员薛跃春 殷俊）今年以来，农行忻州分行认真贯彻市委、市政府关于打击治理电信网络诈骗工作部署，严格落实监管部门工作要求，将打击治理电信网络诈骗作为防控金融风险、履行社会责任的重要抓手，从“身份识别、过程管控、奖惩机制、宣传教育”四方面入手，重拳治理电信网络诈骗，切实保障广大人民群众财产安全。

    该分行认真落实《个人账户风险排查与管控工作指引》等制度要求，切实把好开户第一关。推进开户审核规范化，梳理总结开户审核和身份识别要点，即“1签署8询问8核查1核实1管控”（简称“18811”），指导网点员工熟练掌握开户审核方法；推进“八询问”流程标准化，制定《客户开户意愿真实性“八询问”》清单，要求营业网点在办理新开立账户、借记卡激活、借记卡异号换卡、借记卡升降级等业务时，必须开展“八询问”，确保“真人、真证、真实意愿”，把好电信网络诈骗治理“第一道关口”。实行“开户负责制”，按照“谁开户谁负责”“谁的客户谁负责”的原则，要求开户经办人员必须在执行相关法律法规及规章制度的基础上，加强开户环节的风险管控，进一步压实打击治理工作责任。

    为了强化治理工作督导力度，该分行按月召开打击治理电信网络诈骗工作推进会，及时分析研判反电诈工作形势及问题，安排部署打击治理电信网络诈骗工作。同时，对电信网络诈骗涉诈账户较多的支行开展现场督导，切实提高反诈意识，压实工作责任，迅速扭转涉诈账户高发态势。建立涉诈账户治理奖惩机制。

    该分行严格落实上级对下级监管职责，对未履行强化风险防控职责、工作落实不到位的责任人严肃追责。市分行按月对涉案账户进行通报，实行挂牌整治制度，对因管控不到位的单位和个人，进行责任追究，根除反诈工作“上紧下松”现象，同时对堵截电信网络诈骗以及推进相关工作的先进个人和集体，研究开展专项奖励，树立典型，鼓励先进，推动治理电信网络诈骗工作不断取得新成绩。

    该分行开展电信网络诈骗专项宣传。创新内容与方式，广泛利用新媒体、新渠道，开展防范电信网络诈骗的宣传教育，普及反欺诈知识，提升反欺诈意识。研究制定《中国农业银行忻州分行打击防范养老诈骗及电信网络诈骗宣传工作方案》，持续加大反电诈宣传力度。2022年以来，累计制作反诈宣传手册、折页10.5万份，宣传海报、标语2284张，开展“五进”宣传活动105场，不断提高全社会反诈意识。

    该分行还通过营业网点门楣LED电子屏幕，滚动播放防范电信网络诈骗宣传标语。通过营业网点的智能设备，向客户播放有关账户买卖、防范电信诈骗的警示小短片，加强公众的法律意识。

    此外，该分行开展“进社区、进农村、进家庭、进学校、进企业”宣传活动，组织开展“守住钱袋子，农行在行动”反电诈宣传活动，切实增强人民群众防诈能力。持续引导客户下载运用“国家反诈中心”APP，筑牢反诈防护网。

    责任编辑：田耿文