农发行广元市分行 开展反洗钱新规培训学习

    农村金融时报-农金网四川讯（通讯员邢知）2022年1月，人民银行、银保监会、证监会联合签发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2022年1号令），明确了客户尽职调查等要求，顺应了我国金融行业发展。为了更好地落实新规要求，农发行广元市分行组织了1号令政策解读培训学习活动，反洗钱各岗位人员参加学习。

    学习新规，掌握政策变化要点。为加深反洗钱岗位人员对1号令政策的了解，将新规定、新标准内化于心，近期，该分行组织会计条线、客户条线人员参加1号令政策解读培训，了解近几年为适应我国金融行业发展，接轨国际反洗钱标准，我国反洗钱制度修订、完善情况；学习1号令对客户尽职调查新规定、新要求，使用“客户尽职调查”取代“客户身份识别”，明确了金融机构客户尽调范围、措施、核实方式、频率、强化和简化尽调以及风险管控措施等新要求；学习了受益所有人识别新标准。

    熟悉新规，践行风险为本理念。该分行将以风险为本的尽职调查理念外化于行，做好客户“全生命周期”尽职调查工作。根据1号令对客户尽职调查新规定，明确该分行日常客户尽职调查范围、措施、身份资料收集中的调整点；拓宽客户身份核查方式，熟悉新规中的强化尽调措施、简化尽调前提、禁止性规定以及洗钱风险评级等要求。

    参训人员表示，反洗钱2022年1号令对比2007年2号令更加顺应金融行业发展趋势，规范了金融机构客户尽调与资料保存。后期，该分行将通过多种形式持续组织1号令政策的学习与落实，将新规与各业务条线、各业务环节、各岗位相结合，将新规落实到日常工作中，全面践行以风险为本的反洗钱工作原则，提升反洗钱工作水平。

    责任编辑：曹沛原