券商系统故障频出敲响警钟 交易安全底线不可失守

    证券时报记者 王蕊

    近期多家券商交易系统接连出现故障，再次为证券行业敲响了警钟。

    纵观国内金融领域，科技赋能的口号已响彻多年，数字化战略也几乎成为券商“标配”。中证协数据显示，2020年证券公司IT投入总额已高达240亿元，同比增长15%，IT人员总数同比增长13%，充分显示了证券行业在技术投入上的大手笔。

    然而，大投入却并不等于好效果。近年来，有关券商交易系统故障甚至宕机的消息频频见诸报端，为何连最基础的交易安全都没法保障？这么大的投入，这么多的创新，成效又体现在哪里？

    2015年前后，云计算逐步成为监管认可的技术，进而催生了金融机构新一轮IT运维变革。越来越多的证券公司不断引入大数据、人工智能、区块链等新技术，两地三中心模式也成为大势所趋。伴随这些变化，证券公司机房设备不断增加，系统数据呈指数级增长。

    据了解，不少证券公司早期使用的网络基础架构，如今已跟不上技术升级需要，但重新搭建系统又难度过大、成本过高。部分券商因并购、架构升级等，存在多个交易系统并行的情况，运维难度大幅增加。此外，证券公司由于数字化转型起步较晚，技术基础不够牢固，高度依赖外包服务，即使每年数百亿投资也很难在短时间内扭转劣势。一些金融IT人士因此认为，证券公司系统故障在所难免。

    但是，在保障投资者交易安全这一硬标准面前，这些都称不上理由。

    中国信通院2021年发布的报告显示，在已发生的灾备事件中，仅有20%的系统故障是由设备的物理原因引起，而操作人员失误、应用软件的问题各占40%。换言之，因自然灾难等不可抗因素引发的业务下线概率较小。包括证券公司在内的金融机构，很大程度上可以通过制度完善、人员培训等方式尽可能规避风险。

    此外，技术升级在行业里已有实实在在的检验标准。根据央行2020年发布的行业标准，金融领域的分布式事务数据库灾难恢复时间目标，应至少达到4级以上（4级≤30分钟、5级≤15分钟，6级≤1分钟）。软硬件领域的升级投入每提升一级，可能造成的损失都将大幅减少。

    金融是国家的经济命脉，证券行业系统的可靠性和每个投资者息息相关。科技诚然能改变生活，但不论时代变革再快，也不论科技赋能口号喊得有多么响亮，保障投资者交易安全的底线仍是最基本前提。