业内首个高科技智能监管辅助工具亮相 深交所自主研发企业画像智能监管系统上线

    本报记者 姜楠

    近日，深交所自主研发的智能监管辅助系统——“企业画像”一期项目正式运行上线。“企业画像”系统是深交所公司监管队伍和技术研发团队紧密协作、自主开发的系统，是业内首个高科技智能监管辅助工具。

    据记者了解，“企业画像”项目紧贴一线监管需求，集成深交所历年监管数据和技术资源，利用关联分析、大数据等技术，主动识别公司相关的特征与风险，进而为公司监管提供智能辅助。具体而言，该项目根据监管经验，通过多种途径收集企业基本资料、业务财务、关联关系、监管评价等信息，开发相关数据集成功能，按一定的分析框架形成企业标签体系，进而探索自动识别公司关联方、财务与经营风险、资本运作相关风险等功能。

    项目一期建设的主要内容是在搭建底层框架、实现数据整合的基础上，集成常用业务功能，探索开发部分智能化应用，解决公司监管工作中的部分常见痛点问题，主要有以下功能和亮点。

    一是建立标签体系，让智能监管“有据可依”。“企业画像”标签的主要功能是风险预警、信息分类和简化展示，目前有共计441个指标涉及630条细化规则的标签体系，其中预警指标涵盖公司业务、财务、股东等7个维度，共计181个指标；审查关注点包括重组和年报审查两类重点业务，共计86个要点；分类指标包括重组和年报问询函题库共计174个分类。

    二是多维度展示，让公司情况“一目了然”。“企业画像”多途径收集公司工商资料、股权关系、业务与财务、市值与股价波动、重组和再融资等重大事项、公司风险指标、违规处分与发函、信息披露和风险评级等信息，并利用大数据关联、计算、标签化各个维度的数据，以图形、时间轴、列表等形式清晰展示上市公司全貌，为一线监管人员进行公司行为分析和风险预判提供辅助。如公司出现财务指标异常、业绩变脸、股价异常波动、人员大幅变动等情形时，“企业画像”能及时识别并提示风险。

    三是全面动态呈现，让公司背景“心中有数”。“企业画像”的股权与股东模块，实时动态呈现公司实际控制人和董监高等主要股东的股权质押、一致行动人信息、持股增减持变动等信息，图形化生动地提示相关股东股权质押预警线和平仓线情况，并集中展示监管关注信息，如股价K线图与公司公告、主要股东增减持直观对应，有助于识别潜在异常和风险。

    四是穿透识别关系图谱，让关联关系“无所遁形”。“企业画像”项目的企业关系图谱功能，能提供企业关系的拓扑图展示和多维度信息查询。关系图谱的底层数据目前包括约4，700万条机构信息、7，000万自然人信息、1亿条任职信息、1.4亿项持股关系，以及股东和董监高亲属数据等信息。同时，关系图谱的底层数据持续更新完善，依托强大的关系算法，能实现对全国所有登记的工商企业及其股东、董监高、其它相关方的持股和任职关系，进行快速运算并识别任意两个主体之间三度以内的联系路径，还能主动探寻多个主体之间可能存在的关系。

    五是个性化定制，让信息检索“得心应手”。“企业画像”的信息检索功能，涵盖了公司公告、监管函件、法律法规、问询函题库等监管常用文件，利用词库录入、分词技术等，支持多种筛选条件下的标题和全文检索，是为监管人员量身打造的专业搜索工具，可根据具体需求灵活运用，可能的应用场景包括对比定期报告和临时公告、借鉴以往监管案例、辅助各类统计需求等。

    六是解决工作“痛点”，使监管应用“驾轻就熟”。上市公司的年度报告和重组报告书信息含量大，一直是监管工作的重点，更是监管工作的“痛点”。“企业画像”围绕监管工作实际，探索性地动态收集整合千万级别来源多样的非标准信息，并在大量吸收监管经验的基础上，有效辅助年报和重组事后审查，提升监管效率。以重组审查应用为例，“企业画像”在高度非结构化、上百页的重组方案中自动抽取关键信息并运算，自动提示交易标的、交易对手方、交易方案设计的异常情况和潜在风险点，识别交易方案的主要关注点，在重组问询函题库中挖掘查找类似重组案例，并将相关监管问询范例智能推送给监管人员，为监管人员的决策执行提供更有利参考。

    深交所有关负责人表示，下一步，深交所将一如既往地拥抱金融科技创新，在完善“企业画像”一期功能的基础上，继续规划开发二期、三期功能，不断扩充外部数据接入范围，完善算法和关系数据库，强化大数据运算、机器学习和语义分析等智能功能，不断探索提升科技监管水平，进一步提高违法违规线索发现能力，有效防范市场风险，更好地服务实体经济。

    这是深交所主动适应资本市场日趋复杂的形势变化，落实证监会关于加强科技监管能力建设相关要求，创新监管方式的又一重要举措，旨在为公司一线监管人员提供更加便捷、全面的信息与数据服务，进一步提升监管智能化、科技化水平。