香港证监会开出今年以来最大罚单 交银国际证券被罚1960万元

    交银国际证券有限公司（简称“交银国际证券”）日前因内部监控缺失遭香港证监会谴责及罚款1960万元引起市场关注。这是今年以来香港证监会开出的最大罚单。

    交银国际证券相关人员对中国证券报记者表示，在监管机构的检查过程中，交银国际证券与香港证监会紧密合作，针对香港证监会指出的不足，已经采取并将继续采取一系列优化措施，完善管控机制，确保各项业务的合规运营。

    多项内部监控缺失

    4月20日，香港证监会网站发布通知称，交银国际证券因内部监控缺失遭证监会谴责及罚款1960万元。交银国际证券犯有一连串监管违规事项，包括在处理第三方资金存款、维持和实施保证金贷款以及追收保证金政策方面的缺失。

    香港证监会指出，交银国际证券有多笔分别在2009年、2011年及2015年以支票及银行转账方式存入客户账户的第三方存款，直至2016年才被识别出来。香港证监会在检视交银国际证券2012年12月至2016年11月期间的保证金贷款和追收保证金政策时，也发现有多方面不足之处，包括未将清晰的保证金贷款和追收保证金政策记录在案并严格执行，尤其是与发出保证金追收通知、强行变现及停止进一步贷款有关的政策等。此外，交银国际证券没有确保：于客户账户进行的交易已获适当授权；公司未能基于合理的原因信纳最初负责发出该项交易指示的人士的身份，及交易指示已妥为记录等。

    香港证监会认为，交银国际证券所犯的缺失严重、涉及范围广泛并持续了一段相当长的时间，香港证监会将毫不犹豫地对没有制定适当内部监控措施以保障其运作及客户的持牌法团采取行动。

    类似案例时有发生

    近年来，因内部监管缺失被罚的案例时有发生。瑞银、平安证券香港子公司也曾因内部监控缺失而收到罚单。

    今年2月，邦盟汇骏证券有限公司（简称“邦盟汇骏”）因没有遵从有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集的监管规定，受到香港证监会谴责及罚款。

    香港证监会曾在去年11月公告称，因瑞银集团在长达十年的期间内向客户多收款项及犯有严重的相关系统性内部监控缺失，对其作出谴责并罚款4亿港元。此事发生后，瑞银已承诺将多收的金额连同利息全数退回受影响的客户。

    香港证监会2014年7月公告称，中国平安旗下香港业务分支机构——中国平安证券（香港）有限公司因犯有严重内部监控缺失及其他事项，对其作出谴责及罚款600万港元。

    一位券商人士对中国证券报记者表示，海外监管部门对中介机构的处罚力度一向较为严厉，仅2019年香港证监会就向4家国际知名投行开出大额罚单。

    强化内部监管

    资深金融及投资银行家温天纳对记者表示，目前资本市场风高浪急，投资者保障及合规流程更显重要，贷款融资以及第三方交易授权流程更涉及投资客户及券商的风控，若不能及时反映问题，改善问题，将会有深层次的影响。此前不少投行保荐人被处以高额罚款，监管机构希望通过重罚来起到警示作用，让资本雄厚的投行和券商在经营业务时更加谨慎，让大投行肩负更重要的模范作用。

    上述券商人士指出，监管部门通过加大处罚，向中介机构清晰传达出现违法违规行为将严厉处罚，从而倒逼中介机构提高自律水平，建立中介机构自我约束机制。

    该券商人士指出，只有加大对中介机构的处罚力度，提高违法违规成本，形成威慑，才会降低中介违法违规行为，这是对中小投资者的最好保护。健康的资本市场生态也需要严监管作为制度的基础。中介机构要加强投行类业务风险管理，自我规范在投行业务中暴露的突出性问题；理顺过度激励等导致投行类业务风险产生的根源性问题，完善以业务部门、质量控制、内核和合规风控为主的“三道防线”基本架构。