天津辖区证券基金期货经营机构完成风险“自查自纠 自防自律”专项工作

    强化机构主体责任切实防范化解风险

    本报讯 遵照2018年证监会系统工作会议关于坚决打好防范化解资本市场重大风险攻坚战的工作部署和天津辖区证券期货监管工作会议要求，据了解，天津证监局自2018年3月起，部署开展辖区证券基金期货经营机构风险“自查自纠自防自律”专项工作，截至目前辖区8家证券基金期货法人机构完成自查及整改工作，构建防范和化解系统性金融风险自律防线工作取得积极成效。

    全面覆盖深入自查落实责任有效自纠

    证券基金期货经营机构是防范风险的第一道防线，对风险防范负有首要责任和主体责任。天津证监局结合法律法规、监管要求制作了详细的专项工作底稿，要求辖区证券公司、基金公司、期货公司针对投行业务风险、分支机构管控风险、投资者适当性管理风险、货币市场基金流动性风险、资管业务风险等方面开展全面自查。据相关负责人透露，天津辖区8家证券基金期货法人机构，经过自查发现各类风险问题共计29个，集中表现为：一是投行业务风控系统有待完善，尽职调查流程不够健全。二是投资者适当性管理不到位，存在制度不健全、风险揭示不到位等问题。三是货币市场基金流动性风险防控工作尚有差距，部分资产比例指标及平均剩余期限存在被动超标的问题。四是资管产品期限错配问题易引发流动性风险，存在资管产品通过信托贷款投向非标债权的问题。五是公司治理与内部控制机制落实不到位，自有资金管理存在财务核算不及时的情况。针对自查出的问题，相关机构按照监管要求，追根溯源，严肃问责，严格追责逐项整改，健全制度，落实责任，完善业务流程，规范开展业务，有效控制风险，机构自纠取得实效。

    重点突出严格自防持之以恒强化自律

    在专项工作中，辖区证券基金期货经营机构对公司存在的各类风险进行了全面的检验评估，天津证监局要求辖区机构及时认清自身不足，充分认识风险危害，积极采取有效措施，有效防止风险蔓延。通过本次专项工作，辖区证券基金期货经营机构建立了自防自律措施。一是持续强化制度建设，规范业务标准流程。二是加强对投资者适当性管理的监控，将适当性管理纳入常态化检查范围。三是建立事前预警、事后分析机制，落实流动性风险管理。四是不断完善信息系统建设，提升合规风控的智能化水平。五是建立针对各类风险的应急预案，加强风险预研预警预判。

    加强监管检查力度切实防范化解风险

    通过本次专项工作，天津证监局结合实际，因地制宜，切实加强了预防性监管力度，强化了事中事后监管效能，构建起了常态化的风险防控机制。一是全方位全过程，实现全面摸底。在日常监管中，天津证监局时刻聚焦于防范市场主体的风险隐患，每月对证券基金期货经营机构风险情况进行统计并编制风险监测月报，及时掌握机构整体情况和有关风险隐患。二是抓特点抓重点，实现重点关注。根据天津辖区的市场特点和证券基金期货经营机构的特色，天津证监局着力关注机构在重点领域的风险防范和处置情况，严密关注监管指标变化的幅度、方向和原因，随时向机构了解重点业务、产品的运作情况。三是明责任明目标，实现高效监管。不断强化证券基金期货经营机构的忧患意识、风险意识，明确风险防范责任和风险监管目标，密切机构和监管部门间的沟通交流，提高监管效能。四是重检查重调研，实现能力提升。上半年，天津证监局对机构自查发现的问题重点关注，分别对证券基金期货公司开展监管调研5家次、现场检查6家次，通过一线监管摸清机构风险状况，不断提升监管水平。

    下一步，天津证监局将深入打好辖区防范和化解系统性金融风险攻坚战，作为当前监管工作的首要任务，认真梳理机构自查信息，形成监管台帐；坚持问题导向，调整充实风险监测指标、参数；明确监管底线，突出监管重点，紧盯风险源头，加大现场检查力度。以督导整改自查发现问题为契机，督促辖区证券基金期货法人机构全面落实合规、风控、资管新规和投资者适当性管理等监管要求，充分运用大数据、云计算等科技手段，实现合规、风控的智能化、精细化管理，健全完善全区域全流程全环节的自律防线，切实有效地守住不发生系统性金融风险的底线。