《2023基民理财行为及投教偏好调研报告》发布

    本报记者 李冰

    2023年5月15日是第五个“全国投资者保护宣传日”。当天，在中证中小投资者服务中心、浙江证券业协会、浙江期货行业协会、浙江上市公司协会的指导下，由浙江投保联盟主办、蚂蚁集团投资者教育基地承办的“一年一度投教嘉年华”举行。

    在“投教工作交流会”上，清华大学金融科技研究院和蚂蚁财富联合发布《2023年基民理财行为及投教偏好调研报告》（以下简称《报告》）。《报告》显示，77%的受访者认为，自己的基金投资收益未达预期；近七成受访者表示，非常需要投资平台提供理财服务帮助；七成受访者认为，收益率主要受行情影响。在用户行为因素中，“持有基金不够好”“交易时点不合适”“资产配置不均衡”是影响投资收益率的前三大因素。

    在分析调研数据时，清华大学金融科技研究院副院长张晓燕指出，超过78%的基民认为，选好产品、科学配置、长期持有都是健康的投资行为，有助于提升收益率。但能够很好地做到这三方面的投资者并不多。

    《报告》还显示，基民重视投教知识的获取，61%的受访者期望每周花1-5个小时学习投资理财知识，但其中只有一半的人真实花了这么多时间去学习。张晓燕认为，“财富管理行业要通过金融科技为投资者提供更加优质的服务品质，提供更加丰富和容易接受的投资者教育。”

    蚂蚁财富平台的数据显示，截至2022年底，投教内容服务过的用户，与未被服务过的用户相比，平均持有时长提升76天，有资产配置行为的用户占比提升了45%。在投教工作的创新上，蚂蚁财富副总经理郑艳兰认为，财富管理专业服务互联网化的过程，让投教工作更通俗易懂和有温度。蚂蚁财富平台会持续探索投教形式与内容创新，通过产品化投教路径，将投资者保护和教育融入交易全链路，引导用户养成合理配置、长期持有等健康理财行为。

（编辑 汪世军）