中信建投证券股份有限公司执委丁建强：构建投资者保护体系 深化投资者保护工作

图为中信建投证券股份有限公司执委 丁建强

      感谢证券日报给我们这么一个机会，把中信建投的投资者教育工作做一个介绍。我演讲的题目“构建投资者保护体系，深化投资者保护工作”。分三部分内容。

    一、我们公司投资者教育体系介绍。

    投教工作体系，刚才格平总在演讲中谈到，投资者教育工作在证券公司实施过程中，证券公司的组织，各项保证是一定要到位的，这些工作我们公司分为几个角度，一是明确组织体系，由公司总部法律合规部统一领导全公司投资者教育工作，全面覆盖投资者教育的方方面面。二是落实人力资源保障，公司设立投资者教育工作专岗、配备4名投资者保护专职人员，5名兼职人员，与公司各相关部门密切配合，与专门的外包创意设计团队保持长期合作，形成有创造力、凝聚力、执行力的团队。三是落实经费保障费用，每年都有投教工作专项费用预算与决算安排，总部、各分支机构的投资者保护工作有专项费用支持;对投资者教育基地联络人、参访人员引流及现场讲解等工作还设有考核绩效激励，两年来每年对投资者保护工作投入的总金额均超过700万元。四是制定年度投资者保护工作计划。根据年内证券监管工作重点，行业发育阶段同时结合已经发生的风险事件，前瞻性布置投资者保护工作。五是建立北京地区唯一的券商全国性投资者教育基地。六、强化投资者教育的过程化管理。在进行各类业务流程设计时，充分考虑投资者教育工作的要求，将投资者权责内容设计进业务流程中，让投资者知其然知其所以然，明确投资者的责任和义务，明确自身的权利和责任，理解“买者自负”的具体实现节点，培养投资者的自我风险管理能力。七是进行有针对性的投教产品研发与推送。在创新产品方式上下大力气，根据不同的产品、业务内容，针对不同类型投资者，如老年人、年青学生等;采取投资者乐于接受、容易接受的方式进行投放，利用多媒体和新媒体方式，线上线下相结合，让投资者便利地获得教育服务，满足各类投资者的需求。这是我们在投教工作体系上的几个保障。

    二、开展多样化的投教活动。

    第一个，立足本业，证券公司经营的本业是给者做准确的产品推荐，设计好的产品，推送好的产品，我们严格落实《证券期货投资者适当性管理办法》，统筹资源，把了解你的客户，了解你的产品做到实处，真正做到产品和客户相匹配，这是我们经营的本业，也是我们投教工作中做的核心工作。作为券商，作为经营者承担社会责任的时候先把自己的本职工作做好。

    第二个，截止到5.19之前，我们统计了一下，实体投教基地共接待投资者超过1.5万人，投放各类投教产品超过470种，原创的投教产品超过330种，各类投教产品印刷超过29万份。组织活动，我们各类投资者教育活动超过1300场，覆盖人次超过4.2万人。助力“一带一路”投资者教育活动，这个活动是中国经济外交的一个组成部分，埃及、阿塞拜疆等官员来中国的时候，我们讲中国资本市场和中国投资者保护工作给官员们做一个讲解，也是利用北京优势做的一项工作。互助合力，掀开证券经营机构与自律组织共建投资者教育基地新篇章。我们跟甘肃证券协会共建投资者教育基地，实现知识共享、业务管理产品共享，推送方式共享的活动组织现场。履行国民教育，跟北师大在高校进行投资者教育活动。有的放矢，加大投资者教育宣传工作，推进中信建投证券投顾大讲堂落地投资者教育基地。

    产品制作方面，与外部相关专业机构合作，对产品设计方面下了一定的工夫。昨天深交所发表投教工作，《投资者微课堂》优秀视频评选，我们公司是唯一一个三个种类，9个视频全部入围的一家券商，产品是比较丰富的，在深交所层面得到认可。投教要延伸到每一个营业网点，在每个网点我们进行标准化投教园地标准规范，我们有统一管理，统一制作、统一发布。

    三、我们下一步主要工作。

    理清投资者教育工作脉络，继续以促进业务开展，提升投资者专业技能为目标，做好投教工作。我们已经做了几项工作，第一，设计投资者教育工作问卷，我们跟深交所合作，搞了一个调查问卷，实际上对投资者教育工作者进行标准化的调查、了解和规范。第二，设计投资者问卷，真正投资者关切的，投资者服务中从券商的角度你应该做什么。从投资者的角度看，我们设计问卷，像甘肃、陕西和深交所深度合作，对投资者进行问卷调查，有目标分层次对投资者进行产品设计和推送教育。

    产品设计方面我们会有针对性的加强投教产品设计，采取投资者喜闻乐见，有中国特色的方式设计，比如设计皮影戏，我们搞评书，以评书方式讲解资本市场和资本市场各个产品，用老百姓听得懂的语言来理解这个市场，理解各类产品。推进国民教育，中学、小学、大学，我们都利用投教的网点，对未来社会的主人翁进行教育，这是我们工作的重点。我们公司投资者教育接待日落地在投教基地，我们本身也是一家上市公司，与我们公司相关的都在这里进行解答。

    京信学堂，我们以学堂名义把投教工作规范化，有一个引领性。对所有内容和教学方式做新的规划，按照学堂经营理念进行持续经营。

    我们作为一家企业，切实以参与证券市场规范发展为已任，筑牢事前、事中、事后投资者保护体系，强化投教产品设计与推广工作，切实维护投资者在投资市场的合法权益，履行中介机构的责任及为投资者提供实实在在的帮助和支持。我们追求务实高效的投资者教育工作。

    谢谢大家！