中信建投证券总裁李格平：强化金融科技思维 创新投资者保护方式方法

    很高兴参加5.19中小投资者保护宣传周启动仪式。借此机会我向大家介绍一下中信建投在投资者保护方面所做的工作。

    一、扎实开展投资者保护，建立国家级实体投资者教育基地

    随着资本市场的快速发展，保护投资者利益，尤其是保护广大中小投资者利益是中信建投证券投资者保护工作的重中之重。中信建投证券构建以投资者适当性管理为切入点、投资者教育贯穿嵌入业务环节及投资者合法权益维护三位一体的投资者保护体系，扎实开展投资者保护工作，建立国家级实体投资者教育基地，为投资者集中提供规范、实用、优质的教育服务。

    一是加强机制建设，强化投资者适当性管理。适当性管理是投资者进入资本市场的第一道保护墙，中信建投证券充分认识投资者适当性管理的重要性，按照监管要求完善适当性管理制度，尤其关注实质性的适当性而不是形式上的适当性；将投资者适当性管理纳入员工培训和考核中，提升员工对投资者适当性管理的认识，牢固树立"卖方有责"理念，确保投资者适当性管理能够落在实处。

    二是寓教育于业务，推动教育落实。中信建投证券将投资者教育嵌入到各业务的每个节点，贯穿各业务的全流程，强化过程中的投资者教育管理，把规则讲透、把风险讲够；塑造投资者良好投资习惯，不听信传言，不盲目跟风，提高风险防范意识和自我保护能力。

    三是尊重投资者诉求，维护投资者合法权益。中小投资者受自身条件所限，抵抗资本市场风险的能力较弱，中信建投证券始终以比监管更严标准规范业务流程，以比监管更高要求落实业务规则，尊重投资者诉求，深化投资者合法权益维护的防线，使他们避免不应该、不能承受的损失，为投资者提供实实在在的帮助和支持。

    四是做实投资者教育，建立国家级实体投资者教育基地。通过投资者看得见、摸得着、能参与的投资者教育基地建立，让投资者方便接受教育和服务，是中信建投证券务实推进投资者教育工作的初衷所在，根据不同的产品、业务内容，采取投资者乐于接受、容易接受的方式开展，还利用多媒体和新媒体方式，线上线下相结合，让投资者便利地获得教育服务，满足各类投资者的需求。

    二、强化金融科技思维，创新投资者保护方式方法

    中信建投证券强化金融科技思维，聚焦"信息化、科技化、智能化"方向，创新投资者保护方式方法，推动投资者保护的实质从通俗性、统一性向专业性、针对性发展，推动投资者保护的形式从单向性、被动性向开放性、互动性转变。

    一是加强信息化建设，打造集中运营平台。整合中信建投证券各类信息系统，建立统一的接口标准，打造集中运营平台，实现各类数据按需提取，提升信息化运营水平；对外建立统一的客户服务窗口，最大化统一326家分支机构的服务标准。

    二是推动科技化发展，实现客户精准画像。不断提高集中运营平台的科技化水平，完善信息自主比对、智能提示预警能力及外部数据抓取能力等，进一步进行投资者分类的细化调查分析，逐步建立分层、分类、精准的投资者评估系统，形成对投资者针对性强且精准的自动画像能力，为投资者保护提供科技化支持。

    三是探索智能化未来，提高投资者保护效能。中信建投证券紧盯智能化方向，在确保新技术应用不偏离监管规定的情况下，积极创新投资者教育方式方法，结合不同层次投资者的多样化需求，实现对投资者权益的精准维护，探索差异化、个性化的投资者保护手段，提高投资者保护效能。

    三、落实国家经济外交规划，助力“一带一路”投资者教育

    中信建投证券落实国家经济外交规划，落实一带一路投资者教育的远景战略，充分发挥资本市场风险共担、利益共享的体制优势，积极参与一带一路沿线国家的经济建设和交流合作。

    一是实现一带一路投资者教育国际国内的闭环衔接。中信建投证券投资者教育基地接待来自15个一带一路沿线国家35名经济、外贸等部门的厅局级外交官员，传播资本市场如何为经济发展提供动力、投资者教育的作用和意义等，促进一带一路战略实施开展。由甘肃、陕西证监局指导，甘肃证券期货业协会、陕西证券期货业协会与中信建投证券签约战略共建投资者教育基地，互助配合、共享资源，开展深入了解投资者、强化投资者管理的投资者保护工作，推动一带一路投资者教育构想有效实施。

    二是构建支持一带一路建设的投资者图谱助力发展。根据适当性管理、资金规模、地域等要素，构建支持一带一路建设的投资者图谱，为一带一路建设的基金、债券等融资方式提供融资保障，增强资本市场在一带一路建设中的影响力。利用境内外资本市场助力参与一带一路建设的优秀企业筹集资金发展，保障一带一路重点项目资金需求。

    四、外伸内延，深化投资者教育内涵

    当前中国资本市场伴随着宏观经济发展、体制机制改革、制度规章完善、市场环境变化、核心要素成长导致投资者保护工作呈现新的时代、面临新的挑战，中信建投证券深化投资者保护内涵，面对新时代敢于新担当，面对新挑战敢于新作为。

    编导：陈松林

    摄像：郑凯鹏王燚辉

    包装：张翔刘娜

    配音：郭红燕

    策划：闫立良左永刚盘旋

    总审核：袁华

    （证券日报音视频中心出品）