银保监会发文要求强化理财公司内控监管

    见习记者 秦燕玲

    8月25日，银保监会正式发布《理财公司内部控制管理办法》（下称《办法》），要求理财公司对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的内控制度体系，并至少每年进行一次全面评估。《办法》自公布之日起实施，过渡期为实施之日起六个月。

    2022年4月29日至5月29日，银保监会就《办法》向社会公开征求意见，银保监会有关部门负责人表示，主要吸收采纳了三方面的建议：一是按照同类资管产品监管一致性原则，结合理财业务特点规律，细化相关规定；二是进一步完善关联交易、风险准备金等管理规定和具体操作要求；三是对部分表述进行调整完善。

    “理财公司处于‘洁净起步’的关键时期，亟需构建与自身业务规模、特点和风险状况相适应的内控合规管理体系，为依法合规和稳健运行提供坚实保障。”银保监会有关部门负责人认为。

    数据显示，自2018年12月《商业银行理财子公司管理办法》（简称理财公司办法）发布实施以来，共有30家理财公司获批筹建，其中28家获批开业。截至2022年6月末，银行及理财公司理财产品合计余额29.1万亿元。其中，理财公司产品余额19.1万亿元。

    对比公募基金等资管机构，银行理财子公司在治理结构、激励约束机制和治理环境方面均存在不足。因此，“理财子公司作为具备独立法人资格的新型资管机构，有必要尽快构筑全面有效的内控管理制度。”上述负责人表示。

    《办法》要求，理财公司要加强产品设计和存续期管理、强化理财业务账户管理、完善投资和交易制度流程、实行重要岗位关键人员全方位管理、强化与母行风险隔离等，建立起全面、系统、规范的内控制度体系，并至少每年进行一次全面评估。

    北京大学金融发展研究中心主任刘玉珍指出，理财公司行业整体处于“新生期”，组织架构、业务特征与传统商业银行、非银行金融机构差异较大，监管部门出台相关监管办法，有利于推动理财公司建立健全统一规范的内控标准。

    华夏理财总裁苑志宏也对证券时报记者表示：“理财子公司成立时间尚短，尚需充分汲取国内外资管行业良好实践经验。”