喊话7万多名证券投顾：“向客户承诺收益”万万使不得

    择远

    12月22日，湖南证监局公布五份对相关公司和人员采取监管措施的决定，剑指四家证券投资顾问公司和三名从业人员。经查，被采取监管措施的这几家公司，存在投资者适当性管理不规范、服务过程中存在向客户承诺收益等行为。

    证券投资咨询服务是证券服务的重要内容，可以满足投资者的专业顾问服务需求，是证券市场不可或缺的重要组成部分。根据中国证券业协会公布的数据统计，目前，证券公司和证券投资咨询机构分别有投资顾问68101人和2741人。

    对证券公司、证券投资咨询机构而言，从事证券投资顾问业务，理应遵循诚实信用原则，诚信、谨慎、客观、勤勉地为客户提供证券投资顾问服务，切实维护客户合法权益。

    这一点，笔者在与多位机构营业部负责人沟通过程中，大家都有提及：在入职的时候都会开展合规培训，告诉什么不能做、哪些“红线”不能触碰。这是证券从业者的入职“第一课”和基本要求。

    然而，有些投资顾问在从业过程中，忘了初心，触碰“红线”。究其原因，最根本的是受利益驱使。

    比如，面对潜在客户，如何将他们留下来为单位带来效益，为自己带来绩效？有些投资顾问通过向投资者承诺收益，以此将客户留下来。殊不知，在这过程中，虽然将客户留下来了，但这种行为已经触犯了相关法律法规。

    这也从一个侧面反映出证券从业人员法律意识的淡薄。作为资本市场建设发展的重要参与者，证券从业人员要遵纪守法，有合规意识，这是最基本的执业准则和从业要求。然而，遗憾的是，有些从业人员明知有些事情不能做、有些底线不能碰，却在从业过程中将其抛诸脑后，对法律不再持有一颗敬畏之心。

    这是万万使不得的。证券从业人员合规意识不牢，漠视职业道德，为眼前短期的蝇头小利所“折腰”，置法律禁令于不顾，监管部门对此不会不闻不问、视而不见，法律也不会留情面。

    这也再次提醒证券从业人员：在执业过程中，一定要爱惜自己的羽翼。一方面要加强职业道德修养，提高执业素养，更好地为投资者服务；另一方面，要从监管处罚案例中吸取教训，提高合规意识，杜绝诸如“向客户承诺收益”等这种行为的发生。

（编辑 才山丹）