多家银行借助供应链核心企业为民营企业提供高效融资服务

    本报记者 郝飞

    近期，多个部门发布支持民营企业发展的文件。中信银行结合相关政策要求及会议、文件精神，制定了《中信银行金融支持民营经济发展壮大行动方案》（以下简称“方案”），全面支持民营经济高质量发展。

    针对民营经济发展过程中存在的金融服务“难点、痛点、堵点”问题，中信银行在方案中提出了26条覆盖面广、针对性强的工作举措，包括：提升综合金融服务、优化资源配置等。

    从2021年开始，中信银行开始在总、分行两级举办“走进”系列活动，先后聚焦光伏、芯片等高端制造业，召集产业链上下游民营企业共同走进产业链上的核心企业，与大家一起共议产业发展之趋势，共商金融服务之需求，持续提升满足各类民营企业多元化金融需求的综合能力。今年8月4日，中信银行在青海举办“走进盐湖”活动，现场发布了《盐湖产业链综合金融服务方案》，并与藏格股份、丰元化学、金力新能源、天津巴莫、卫蓝新能源5家民营企业举行了战略合作签约仪式，探索以创新的产品、服务和方案，深度赋能产业链上下游民营企业高质量发展。

    今年以来，各家银行不断丰富供应链金融服务模式为民营企业提供高效的融资服务。比如：民生银行海口分行借助海南某贸易有限公司供应链上的核心企业的信用，与该公司签约纯线上供应链采购e金融融资服务，为该企业提供5000万元融资额度，有效地解决了该公司的融资问题。

    金融行业资深从业者、金乐函数分析师廖鹤凯对《农村金融时报》记者表示，银行可以运用金融科技手段，通过核心企业的信用背书和监控，整合物流、资金流、信息流等信息，形成金融供给体系和风险评估体系，为上下游民营企业提供系统性金融解决方案，以快速响应产业链上企业的结算、融资、财务管理等综合需求，降低企业融资成本，提升产业链各方价值。

    廖鹤凯认为，核心企业可以将自身的应收账款作为担保，向银行申请融资。银行根据核心企业信用为民营企业提供融资，使其能够提前收到应收款项，改善现金流状况。银行可以根据核心企业的订单和存货信息，为供应链上的民营企业提供存货融资，帮助其解决生产资金需求。同时实现核心企业、银行和民营企业之间的信息共享和交互，提高融资的效率和透明度，促进整个供应链的稳定运行和发展。

    IPG中国首席经济学家柏文喜对《农村金融时报》记者表示，除借助供应链核心企业为民营企业融资外，银行还应探索多种方式支持民营企业发展。银行可以成立专门的民企金融服务团队，提供专业化的金融咨询和服务。这些团队可由具备相关行业经验和专业知识的人员组成，能够为民企提供全方位的金融支持和指导，帮助他们解决融资难题和经营风险。

（编辑 张昕 乔川川）