江苏银行：部署“断卡”行动 以实际行动守护客户的“钱袋子”

　　农村金融时报-农金网江苏讯(记者郝飞)近日，江苏银行在宁部分网点连续发现多名异地客户前来网点办卡，并要求开通手机银行、网上银行，理由均为开美甲店、服装店等，引起网点警惕。经查，该批客户均来自于广东省某县，初步判断疑似为买卖银行卡的团伙作案。

　　该行工作人员立刻将情况报送南京市公安局反诈中心，南京市公安局反诈中心第一时间将此情况通报至全市各商业银行。此后，多家银行网点也陆续反馈同样发现类似异常情形。南京市公安局初步判断此为倒卖银行卡团伙，立即立案调查，在溧水将16名团伙成员全部抓获。

　　当前，电信网络诈骗新型违法犯罪花样不断翻新，形势更趋严峻复杂。记者了解到，作为江苏省首家与反诈中心实现开户及转账交易场景实时预警阻断的合作银行，江苏银行积极响应“断卡”行动工作部署，认真落实主体责任，有效堵截可疑客户异常开卡、开网银等典型风险事件，切实加强个人账户管理，多措并举推动“断卡”行动落地见效。

　　注重源头控制 强化账户管理

　　为保障群众资金安全和金融权益，落实好金融机构主体责任，江苏银行制定并发布《个人客户开户及签约流程身份核实要点及风险提示话术》等，强化尽职调查，定期开展账户业务培训，提升服务人员专业化水平，提高打击防范电信网络诈骗的警觉性。

　　该行建立了账户开立风险评级、异常账户电话回访、典型可疑特征紧急排查、异常交易模型定期排查等机制，运用大数据技术，多途径、多方位开展账户业务风险预警和监测，不断强化可疑账户管控。

　　银警协同 及时排查阻断

　　江苏银行加强内外部联动，以警银合作模式，实现与当地人民银行、公安机关的双向信息共享，深挖可疑和涉案账户的关联账户和对手账户，加强涉案账户排查、管控，持续开展对公账户、个人账户的滚动式、地毯式摸排，主动为公安机关提供有价值的线索，取得积极成效。

　　今年初，江苏银行与江苏省反诈中心建立系统直连机制，通过接口方式自动接收反诈中心认定的涉案账户数据，并实现行内系统自动发布、自动管控，成为江苏省首家与反诈中心实现开户及转账交易场景实时预警与阻断的合作银行。此外，江苏银行各分行也积极加强与各地公安机关的联动协作机制，省内无锡、苏州、宿迁分行已与当地公安机关实现了涉案账户数据的系统对接，有效提高打击违法犯罪活动的时效。

　　注重宣传教育 全面普及“断卡”行动

　　该行通过企业微信公众号推送《严打“两卡”犯罪!“断卡”行动来袭!全国范围内开展!》《关于防范电信网络诈骗风险的提示》等宣传推文，组织全行转发;通过厅堂阵地，在醒目位置张贴五部委联合下发的《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》。

　　利用网点多、覆盖广优势，江苏银行走进社区、企业、农村深入宣传，向社会公众普及出租、出借、出售、购买银行卡、账户的危害性和惩戒措施，通过各种渠道持续开展“断卡”专项行动和防范电信网络诈骗宣传，筑牢反诈防诈的“铜墙铁壁”，守护群众财产安全。

　　江苏银行运营管理部相关负责人表示，要坚持将“断卡”行动进行到底，坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发态势，以实际行动践行“支付为民”宗旨，守护客户的“钱袋子”。

　　责任编辑：曹沛原