浙江景宁农商银行 提升客户科学理财水平

    ■本报记者 杨怡明 王爱静

    在新一轮存款利率普遍下调的背景下，越来越多农村居民开始考虑选择更多元的理财方式。对于农商银行来说，如何做好相应服务成为当下面临的一项重要工作。浙江农商银行系统辖内景宁农商银行凭借其专业理财服务，携手投资者在理财蓝海中稳健前行。

    为进一步普及理财知识，景宁农商银行近日在包凤村开展金融宣讲活动。

    活动中，该行财富经理针对家庭资产配置、近期银行存款利率变动等方面，详细讲解现金、定期存款、理财、保险和贵金属这5种不同的理财形式，同时普及存款保险、理财风险、防范诈骗等知识，并进行案例教学，使村民了解理财的重要性，增强其金融风险防范意识，提升科学理财水平。

    据景宁农商银行零售金融部总经理商婷婷介绍，该行创新融合“线上线下”与“内外联动”宣传策略，精心策划零售财富“3+1”活动，即每个网点1个月开展3次地推活动和主题宣传活动，为客户开展一系列金融知识宣传及投资者教育活动。截至目前，已开展地推活动200期，发布理财短视频7个，特色主题活动10次，网点微沙龙活动215次。与此同时，该行理财宣传员加大走访力度，让理财知识进农村、校园、企业、商圈、社区，让客户了解理财基本原理和风险控制，向客户普及正确的理财观念和方法。

    对于银行来说，想要推荐适配的理财产品，离不开对客户精细画像。记者了解到，景宁农商银行通过深入剖析客户个性化需求与风险承受边界，涵盖年龄、性别、职业、收入等多维度，结合其投资愿景与风险偏好，绘制出独一无二的客户蓝图。

    “正基于此，我们定制化推荐理财产品，提供一对一投资建议，确保每位客户都能享受到量身定制的理财方案。同时建立动态追踪机制，定期与客户对话，灵活调整服务策略，以应对其需求的变化。”商婷婷说。

    除此之外，景宁农商银行还整合智能柜员机与丰收互联App等便捷渠道，让客户轻松触达理财产品。同时，加速谋划丰收驿站理财模块建设，以财富产品、存款产品、电子产品为抓手，为客户提供一站式理财服务。

    据了解，该行建立专业化财富经理队伍，今年已经过13次精心培训，为客户提供全方位、高水准的理财咨询服务，满足客户多样化需求。