潮州农商银行 合规管理水平再上新台阶

    农村金融时报-农金网广东讯（记者田耿文 通讯员刘晓丹）今年以来，潮州农商银行贯彻落实监管部门持续深入做好“内控合规管理建设年”的工作部署及全行“十四五”发展战略规划，制订合规建设行动方案，细化提升计划，打造促进业务发展的增值型合规体系，合规管理水平再上新台阶。

    优化机制，找准合规管理“支撑点”。该行按“排查-优化-培训-评估”方式，优化制度体系，建立“N”台账，完善制度250多件，更新电子书，补齐内控短板。实行逐级适度转授权及动态弹性调整机制，有效提高条线协作效率。开展合规约谈5场次，压实管理责任。推行“大系统移植+小系统自研”的科技赋能模式，助力发展跑出“加速度”。深化“两个生态”“六个中心”建设，完善选人用人机制。健全“1+2+3”大监督联防联控体系，实施联席会议、纪检监察派驻机制，有效整合管理资源。开展“资产质量年”活动，资产质量稳中向好，成立监管业务中心，加强数据治理，健全全面风险管理体系，力促年度监管及内控评价有效提升。

    营造氛围，找准文化引领“结合点”。该行滚动开展案防合规宣讲、“一网点一周一案例”宣教、教育学习月、合规培训等5000多场次，自编《方圆》、合规手册、服务手册、监管红线小册子，开展辩论赛、工会联动业务发展活动、合规挂点服务，切实将机制建设“最先一公里”与贯彻执行“最后一公里”有机结合。

    导向整治，找准风险防控“关键点”。该行“一盘棋”配合人行综执检查。按“线下网格化、线上智能化”模式，开展员工行为排查9000多人次，较前2年排查总人次翻一番，网格覆盖率、排查履职率显著高于历年，违规率明显下降，持续保持案件“双零”。强化闭环管理，定期通报问题整改情况，薄弱环节对标对表提质增效，目前内外部检查问题整改率96%，高于去年同期。

    严管厚爱，找准提质增效“突破点”。该行将合规建设薄弱问题按止损、增值分类管理，一问题一对策加强督导考核，补短强弱。实施OKR管理，突出实绩实干导向，员工执行意识明显增强。建立“三严”问责机制，坚持“严”字主基调，充分激发责任意识，牢固树立“合规创造价值”理念。