农村金融时报-农金网湖北讯（通讯员余斌）今年以来，湖北荆门农商银行强化协同、识别、排查、内控、宣教五项工作举措，坚决斩断涉赌涉诈“资金链”，着力优化金融营商环境。
凝聚多方合力
该行坚持“一把手”亲自抓、分管领导具体抓、多部门协同抓，出台系列工作专案，进一步明确“账户开立、账户管理、账户监测、账户服务、账户考核、商户管理”六大职责，通过专题部署、对表推进、定期碰头，确保周周有进展，月月有成效。
与此同时，该行针对个人可疑开户等风险事件，要求各营业网点在及时果断处理的前提下，进一步加强行内信息共享，严防信息差，确保发现一起堵截一起，在全行筑起“不推诿、不容错、不透风”的反赌反诈防护墙。
该行还加大与公安机关协调联动力度，实现了涉案账户快速查询、可疑账户有效管控，黑灰名单及时共享，增强了防控针对性和打击精准度。
强化源头治理
该行精准把握开户“宽严度”，坚决不搞“一刀切”，主要体现在“四强三严”，即：强化新增客户身份识别、强化特殊群体识别、强化异常开户识别、强化智能柜台识别，严把客户开户准入关、严防借名冒名开户、严控源头性风险。
同时，做到“三个敢于”：敢于拒绝开户、敢于拒绝授权、敢于限制客户非柜面业务交易。今年以来，通过反洗钱集中作业中心、授权中心、基层支行的多层次联动协作，成功堵截异常开户8起，并实现了涉案账户数量和开户投诉数量“双降”目标。
补齐工作短板
该行扎实开展“断卡”行动、涉赌涉诈风险“大起底”等工作，持续推进“双反”工作纵深发展。
今年以来，累计排查单位银行账户1.4万户、个人银行账户超318万户，对1740户可疑账户采取管控措施；持续推进“一人多卡”、长期不动户排查清理，发布《关于清理个人长期不动户的公告》，对个人长期不动户进行销户清理，累计撤销个人账户123万户，采取管控措施10万户。
提升管理水平
该行实行“黑名单、高风险、关注、一般和白名单”五类风险管理，根据客户行业背景、经营规模等实行风险登记动态管理。
为强化全员工作责任，该行建立健全银行账户事前、事中、事后全生命周期管理机制，出台《反洗钱和反电诈奖惩考核办法》，从五个方面按季量化考核，年终兑现。截至目前，已将荆门市辖内1337名涉嫌电信诈骗客户及时纳入核心系统黑名单管理。
同时，该行加大问责力度，做到既问责经办人，也追责管理人；既问责网点，也追责主管部门，一季度累计通报5人次、扣减绩效5人次。
着力宣传教育
该行依托点多面广的地缘优势，利用柜台、LED屏、大堂电视等载体，全方位、多角度宣传涉赌涉诈作案手法、典型案例和常见防范手法，将全辖103家营业网点打造成为“网格化”宣传主阵地。
该行还积极开展“进校园、进商圈、进市场、进企业、进社区、进乡村”等六进宣传活动，通过以案说法、以惩说法、现身说法，着重对“低收入、低学历、低年龄”等重点人群进行沉浸式、触达式、滴管式宣传教育，实现了对临柜办理业务客户、企业财务人员、网点临近学校、网点所在社区“四个全覆盖”。
今年以来，该行累计开展各类宣传活动50余次，覆盖城乡近万人次，社会公众的防诈防骗意识得到显著提升，规避风险能力明显增强。
责任编辑：田耿文
京公网安备 11010202007567号京ICP备17054264号
