嘉禾农商银行：多措并举“反电诈” 守好群众“钱袋子”

    农村金融时报—农金网湖南讯（通讯员 邝坚英）为有效防范犯罪分子利用电信网络实施诈骗行为，嘉禾农商银行根据湖南省联社“冬季攻势”行动的部署安排，在辖内19个支行网点开展金融领域打击治理电信网络诈骗犯罪和跨境突出犯罪的“冬季攻势”行动，多措并举“反电诈”，牢牢守护住广大群众的“钱袋子”，取得良好成效。

    突出“快”字，强组织成合力。该行成立金融领域集中打击治理电信网络诈骗犯罪和跨境突出犯罪“冬季攻势”行动领导小组，制定出台《湖南嘉禾农村商业银行股份有限公司关于开展打击治理电信网络诈骗犯罪和跨境突出犯罪“冬季攻势”行动工作方案》，明确目标、压实责任，细化措施、落实要求，全行上下形成合力，确保“冬季攻势”行动有序开展。

    突出“广”字，强宣传造攻势。该行制作并张贴反电诈宣传海报20份；利用网点LED显示屏滚动播放“全民反诈，打击电信网络诈骗”等宣传标语；通过总行微信公众号、朋友圈转发“反电诈”行动宣传材料，进一步拓宽宣传受众面，阅读人数达2200余人次，形成了良好的宣传氛围。同时开展阵地宣传。以支行网点为宣传阵地，设立宣传咨询台，随时为客户讲解电信网络诈骗相关知识；组织宣教小分队进农村、入社区开展现场宣传活动，向公众普及非法买卖银行账户的危害及后果，增强公众安全意识。目前共计组织现场宣传13次，发放宣传资料3200份，受众人数3000人，宣传效果反应良好。

    突出“实”字，强培训促督导。2022年2月14日，该行召开了打击治理电信网络诈骗和跨境突出犯罪“冬季攻势”行动推进会，对全行100余名在职员工进行了简易开户、账户分类分级及账户管理以及如何防范电信诈骗方面的业务培训，确保全员扎实掌握反电诈业务知识，并逐步加强“冬季攻势”常态化管理。

    突出“严”字，强措施细审查。该行严格落实账户分类分级管理制度、新开账户回访制度和柜面问询制度。严把手机银行贴片和特殊群体新开手机银行业务关口，要求柜员认真审查客户信息、分析账户流水，采取问询、收集相关资料等方式进行研判，审慎开通手机银行业务，精准设置交易限额。建立问责考核机制，对开立涉案账户的、未充分履职尽责的支行及相关责任人采取约谈、通报、纪律处分、降职撤职等处罚措施从严问责。

    突出“准”字，强监测控风险。该行加大存量账户风险排查力度，建立账户风险排查登记簿，明确排查责任人、排查时间、账户排查情况及管控情况。建立账户风险监测机制，对涉案关联账户，买卖、出借、冒名关联账户和风险账户，通过倒查问题，准确甄别分析出可疑线索和可疑交易报告，第一时间向当地公安报告和人行反洗钱中心报告，及时管控账户风险，切实维护人民群众的财产安全。

    责任编辑：石柳