睢宁农商银行：坚持“四个到位” 强化反洗钱中心建设

　　农村金融时报-农金网江苏讯(通讯员魏威)为有效防范金融风险，贯彻落实反洗钱工作要求，面对互联网空间洗钱新样态，呈现出智能化、专业化的复杂态势，睢宁农商银行积极面对新监管、新要求，坚持“四个到位”，强化“反洗钱中心”建设，进一步提升反洗钱工作质效，履行社会责任的必要责任与担当。

　　为加强反洗钱管理，提升反洗钱工作质量，该行年初在全省农商银行系统率先成立“反洗钱管理中心”，通过全行择优选聘4名熟知业务知识、法律知识的反洗钱专职人员。其中，负责人1名，合规管理员1名，办事员2名，另外，总行相关部门及营业网点配备兼职反洗钱岗位人员127名，充实反洗钱工作力量。反洗钱管理中心的主要职责负责研究反洗钱热点和难点问题，贯彻落实反洗钱相关法律、法规和监管要求，建立健全反洗钱内部控制制度，组织推进和落实反洗钱各项工作等。

　　为迅速提升反洗钱人员履职能力和工作水平，反洗钱管理中心在每周不低于1次集中学习外，今年3月份邀请专家对涵盖反洗钱中心130多名反洗钱岗位人员进行培训，提升反洗钱人员履职能力，加强客户身份识别、可疑交易的甄别能力;同时多次选派中心人员参加在大、中城市组织的反洗钱培训，了解反洗钱最新政策解读、可疑监测解析等，培训期间加强与同行之间交流和学习，开拓视野，增强知识，提升管理能力。在今年人民银行反洗钱检查中，中心人员以平均86分全部通过监管部门测试。

　　为有效提高全员反洗钱工作积极性，反洗钱管理中心充分发挥组织协调作用，在全行形成齐抓共管反洗钱工作氛围;根据各部门反洗钱岗位职责及年度目标计划序时高效推进，组织召开反洗钱领导工作小组会议6次，及时通报反洗钱工作开展情况、学习监管部门政策要求，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题;高管层充分参与反洗钱管理工作，定期听取工作开展情况，对反洗钱重大事项及时决策部署;为保证工作质量，加强履职过程和质效管理，反洗钱管理中心制定考核办法，根据各部门每月上报的工作完成情况，加强考核，按月通报，有序推动反洗钱工作。

　　该行制定2021年反洗钱工作方案,组织各条线业务骨干修订制度流程21个，精选洗钱案例100多个，提炼题库5000多题，以供全行员工学习使用;开展反洗钱合规辅导专项检查1次,开展反洗钱宣传和培训活动达10余次;加大账户清理进度，清理账户5.87万户次，完成年度清理任务的94.34%;按月下发反洗钱工作通报，开辟反洗钱内网专栏，刊登各类学习资料近百篇;强化账户风险甄别质量，依托反洗钱主系统和辅助系统，上报可疑案例76个，发现1名客户参与网络赌博，及时上报人民银行和公安部门。

　　责任编辑：杨怡明