农村金融时报-农金网宁夏讯(通讯员黑忠礼)合规是金融机构风险控制的最低标准和最低要求,是员工职业操守和道德的最低底线。2020年以来,同心农商行始终坚持“立足县域、服务三农和小微企业”的市场定位,按照“合规建设深化年”工作要求，不断夯实合规物质基础,规范合规操作行为,加强合规制度建设,塑造良好的合规文化。
合规文化制度先行。为确保所有的业务经营管理活动都有可操作、可遵循的规则,该行加强内控制度建设和整合,与律师事务所合作,修订制度、合同文本、法律文书,做到系统化、技术化和文本化,依法合规,降低风险,同时建立规章制度的后评价制度,跟踪研究制度执行情况,并根据经营环境的变化,不断加以完善,及时发现和堵塞新的漏洞,及时清理已经过时、作废的制度规定,避免新旧制度交叉而造成一些不必要的执行矛盾和风险险患,克服“无规、错规和漏规”现象,实现经济与安全双重目标。
人本理念转变意识。加强合规文化建设最根本的途径就是要注重员工队伍建设,实行以人为本的管理理念,对员工施行人文关怀,以情化人,提升凝聚力,真正实现由“要我合规”向“我要合规”的转变,由“形式合规”向“实质合规”的提升。近年来,同心农商行通过开展对离退休的领导干部重大节日登门问候,对有病住院的职工及时看望,坚持与员工谈心,倾听员工心声,切实维护员工利益等方式,提升队伍的凝聚力和向心力,推动全辖业务经营健康有效发展。
员工教育提升修养。该行采取集中学习、以会代学、抄写笔记等方式,认真开展法制教育、职业道德教育和典型案例警示教育活动,大大提高了员工政策水平和合规经营意识,为内控和案防制度的执行打下坚实的基础,逐步形成了员工由被动学习向主动学习的转变,让员工深知在金融部门工作,就应不断加强学习,才能跟上时代的步伐,才能不被时代所淘汰,也才能不断提升自身的修养。
监督体系保障合规。该行突出加强内部审计部门的独立性和权威性,确保内控监督机构能够及时对全辖每个岗位、每个部门和各项业务实施全面监督及反馈。通过各业务条线的强化管理、中台的适时控制以及内审的事后监督,着力防控重点领域、重点业务、重点岗位和重点人的风险,形成全方位、多层次的监督体系。
加大问责强树合规。同心农商行对违规违纪行为采取“零容忍”的态度。近年来,该行加大对违规违纪行为的查处力度,做到发现一起,查处一起,杜绝有令不行、有禁不止的现象。层层抓好内控制度的落实,防止制度执行力层层递减的现象,堵塞漏洞,防患于未然,有效防范案件的发生。通过开展案件防控工作,有效遏制了各类案件和重大违纪违规问题的发生,实现零发案。
合规建设,只有起点,没有终点。同心农商行将继续扎实深入推进“合规建设深化年”建设,强化合规风险管理,培育优良规文化,构建长效合规机制,进一步树立“合规人人有责、合规创造价值”的理念,促进同心农商行各项工作的持续健康发展
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