加强中小金融机构股东行为监管需多方形成合力

    ■郝飞

    日前，国家金融监督管理总局副局长肖远企在国新办举行的“推动高质量发展”系列主题新闻发布会上表示，重点对主要股东的行为加强监管，严防大股东操纵、凌驾于中小金融机构之上。

    肖远企表示：“不管大股东小股东，要支持金融机构按照公司治理程序、公司治理制度要求来决策。中小金融机构经营得非常稳健，实际上就是对股东最大地负责任，经营稳健了，股东的价值、利益相关者的价值也会得到实现。同时，要加强对董事、高管和关键岗位人员的行为监管，主要是看他是不是真正勤勉履职，要看他的履职能力、履职的结果怎么样。”

    中小金融机构作为服务地方经济的重要力量，其健康发展至关重要。监管部门、地方政府以及中小金融机构自身应形成合力，确保中小金融机构的股东行为规范，不断完善公司治理，为中小金融机构的稳健发展提供坚实保障，进而促进中小金融机构更好地服务地方经济。

    监管部门需坚决落实强监管严监管要求。一方面，要持续加大监管力度，通过建立健全股东行为监管制度，明确股东的权利和义务，规范股东的投资行为和决策程序，对违规行为要坚决予以查处，提高违法成本，形成强大的威慑力。另一方面，要不断加强对董事、高管和关键岗位人员的行为监管，通过完善考核评价机制，推动他们真正为中小金融机构的发展尽心尽力。同时，监管部门需在董事、高管等任职资格核准环节把好关，不仅要看其金融知识是否丰富和从业经历是否完善，而且要考察其是否具有履职能力、人品是否端正。

    中小金融机构监事会要充分发挥内部监督作用。监事会需独立、客观地履行监督职责，对股东行为进行全程监督，密切关注股东的决策过程，确保其符合公司治理程序和制度要求。对于发现的问题要及时提出整改意见，并跟踪整改落实情况。同时，加强与监管部门的沟通与协作，形成内外监督合力，共同维护中小金融机构的良好治理环境。

    地方政府也应积极参与中小金融机构的股东管理，为中小金融机构的发展创造良好的外部环境，提高地区信用水平，优化地方金融生态。地方政府可以在中小金融机构股东引进、股权转让等方面发挥积极的引导作用，确保引入的股东具有良好的资质和实力。同时，加强与监管部门和中小金融机构的信息共享，共同防范金融风险。

（编辑 张博）