中信银行昆明分行 电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理见成效

    农村金融时报-农金网云南讯（记者余连斌 通讯员杨双娇）近日，中信银行昆明分行因在公安机关重点侦办的案件中发挥积极作用，为保卫人民群众生命财产安全，维护云南省社会治安、金融秩序稳定及社会和谐作出积极贡献，获云南省公安厅书面感谢。

    近年来，在人民银行、银保监局、公安机关等多部门的指导下，中信银行昆明分行不断提高政治站位，践行“金融为民”初心使命，抓实电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作。2022年，该分行成立“资金链”治理工作专班，不断优化治理策略，统筹业务发展和账户安全，“资金链”治理工作取得全年涉案账户显著下降的良好成效。

    该分行专题研究制定“资金链”治理方案、客户分级分类管理方案，完善“资金链”治理相关制度，为推动全行反诈阻诈提供制度依据。持续推进控新增、清存量工作，建立新开账户常态化排查机制，开展存量账户专项治理工作，并加强科技手段运用，及时对可疑账户进行排查管控，分支行联动，精准治理。

    该分行整合线上线下资源开展宣传，不断加大反诈宣传力度。利用官方公众号的影响力扩大宣传效果，并充分发挥营业网点“阵地”宣传作用，以常规宣传、重点宣传、特色宣传、联合宣传相结合，强化对社会公众的宣传教育，持续扩大“资金链”治理行动的社会认知度，增强社会公众风险防控意识，营造群防群治良好局面。

    该分行密切警银协作，多次向公安机关提供涉赌涉诈可疑线索，协助公安机关成功抓获多名犯罪嫌疑人。积极协助公安机关冻结、返还涉电信网络诈骗资金，2022年全年协助堵截、追缴涉案资金数千万元。

    中信银行昆明分行“资金链”治理工作负责人表示，该分行今后将织密金融行业账户风险“防控网”，有效打击电信诈骗违法犯罪活动，牢牢守护人民群众的“钱袋子”，推动电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理再上新台阶。