农发行达州市分行 多措并举开展《反电信网络诈骗法》宣传

    农村金融时报-农金网四川讯（记者余连斌 通讯员李尊梅）近日，农发行四川省达州市分行根据四川省支付清算协会《关于组织开展“<反电信网络诈骗法>普法宣传”活动的通知》，组织辖内各机构多措并举开展宣传活动。

    该分行将宣传方案报全行周例会进行了研究部署，并成立“电信网络诈骗和跨境赌博‘资金链’治理”工作专班，由运营科技部、内控合规部、办公室和客户部组成。运营科技部具体负责全面落实监管部门提出的各项管控治理措施，与相关成员部门协作配合，要求各分支机构落实专人充分利用“统一查控平台”工具，每日监控辖内账户涉及网络诈骗、跨境赌博情况。

    同时，该分行严格落实“谁的账户谁负责”“谁的客户谁负责”“谁的终端谁负责”原则，在发现不法分子利用账户、产品、渠道等转移涉诈涉赌资金的，第一时间向上级行报告，同时开展倒查，查补本单位风险防控薄弱环节和管理漏洞，划清前中后台部门、各环节、总分行责任链，严肃追责，完善风险防控体系。

    此外，该分行通过系统联网强化事前事中事后防控，积极推广使用手机银行，调用名单系统进行“三反”名单比对，在开户、远程操作环节中有效识别和防范相关风险，利用网银和手机银行等电子渠道的拦截功能，对往来账双向自动触发黑名单核验，对风险交易进行有效的事中拦截。目前，该分行已和达川区公安局、人行达州中心支行建立了银行网点预警劝阻机制。可疑人员到该分行营业网点办理开户等业务的，可第一时间将可疑信息报送当地反诈中心，待公安机关快速排查后再进行业务处理或预警劝阻。

    近期，该分行还组织工作专班人员学习典型案例，了解常见的电信诈骗和跨境赌博作案手段，总结涉案账户特征，增强风险监测能力，提高防范风险水平。