农发行广安市分行 多措并举提升反洗钱工作质效

    农村金融时报-农金网四川讯（通讯员陈晓德）近年来，农发行广安市分行严格按照监管部门要求和上级行有关规定，强化管理、多措并举，夯实反洗钱工作管理基础，切实提升反洗钱工作质效，着力构建反洗钱管理常态化长效化体制机制。

    提升站位，知责明责

    一是深化认识。该分行深刻认识到抓好反洗钱工作，是提高农发行经营管理水平、防范化解重大金融风险和实现更高质量更为安全发展的有力保证；深刻认识到反洗钱工作事情多，上级行和外部监管机构对反洗钱工作专业化、精细化、规范化和实效化管理要求越来越高，须臾不可放松；深刻认识到强监管、严问责、重处罚，已成为反洗钱监管的新常态。

    二是加强学习。该分行采取专题讲座、以会代训、岗位练兵等多种形式，组织相关人员学懂弄通国家和上级行出台的反洗钱政策制度办法，熟练掌握操作管理实务，全面准确高效执行，将反洗钱合规和风险管控各项工作落实到位。

    三是压实职责。该分行印发通知，进一步明确了反洗钱工作领导小组职责、行领导反洗钱工作职责、各成员部门反洗钱工作职责和反洗钱岗位职责。再次明确各支行“一把手”和各部室主要负责人是反洗钱工作的第一责任人，分管内控合规工作的行领导承担反洗钱实施责任，内控合规部门要履行反洗钱牵头统筹职责，客户和运营部门对反洗钱管理承担直接经办责任，县级支行“三合一”专员要切实履行监督检查责任，合力构建反洗钱上下联动、协同配合、共建共管的工作责任体系。

    主动作为，履责尽责

    该分行要求各支行、各部室主动担当作为，切实履行反洗钱主体责任。参照《中国农业发展银行四川省分行2021年度反洗钱专项审计实施方案》所列审计要点，比照总行《关于开展反洗钱和反恐怖融资工作自查自纠的通知》所列检查要点，对照总行《关于反洗钱工作自查自纠情况的通报》所列主要问题，严格按照上级行要求组织开展反洗钱自查自纠问题整改和客户身份识别全面排查，举一反三、查漏补缺。

    该分行分管行领导、县级支行行长和直营业务部高级主管亲自抓亲自管，履行好分管责任和“第一责任人”责任；内控合规部履行好牵头责任，统筹组织做好问题整改和全面排查工作；运营科技部和客户部按照反洗钱职能分工对辖内客户认真开展整改排查，对存在的问题即知即改、立行立改、真改实改；县级支行“三合一”专员对所在支行反洗钱自查自纠问题整改和客户身份识别全面排查工作开展督导检查。

    该分行及时组织开展反洗钱整改排查“回头看”，对前期综合检查发现的反洗钱问题和反洗钱自查自纠发现问题的整改工作以及客户身份识别全面排查工作进行了复查验收。同时，该分行要求各支行、内控合规部加强与人民银行等监管机构的沟通联系，创造良好监管环境。

    高悬利剑，失责问责

    该分行对反洗钱工作失职失责的员工个人，包括责任行或者责任部门主要负责人、分管行领导、经办人员、县级支行“三合一”专员等，严格按照上级行制度规定给予问责处理，发挥问责利器作用。

    一是对违法违规行为的问责处理。因反洗钱工作不到位而被人民银行行政处罚或者发生洗钱风险事件的以上人员，该分行严格按照《中国农业发展银行员工违法违规行为处理办法》第一百零六条相应条款进行问责处理。

    二是对一般违规问题的问责处理。因反洗钱工作不到位而受到上级行书面通报、被总行审计部门出具审计事实确认书或者被银保监部门出具监管意见书的以上人员，该分行严格按照《中国农业发展银行一般违规问题追责问责管理办法》相关规定进行问责处理。

    责任编辑：李美丽