农村金融时报-农金网四川讯（通讯员 朱雪梅）反洗钱工作是打击一切涉毒、走私及不法分子洗钱犯罪活动的举措，是保持社会稳定，提高信用信誉、维护金融安全的保证。根据中国人民银行相关制度规定和上级行工作要求，农发行合江县支行通过采取一系列行之有效的举措，贯彻“落实风险为本，坚持勤勉履责”的反洗钱工作理念，不断加大反洗钱工作力度，持续完善反洗钱工作，提高风险防控能力、管理水平和服务水平，多措并举扎实开展反洗钱工作，提升反洗钱工作质效。
完善组织架构 及时制定工作计划
根据上级行及监管部门对反洗钱工作的要求，该支行行长对反洗钱工作负总责，为第一责任人；“三合一”专员负责监督反洗钱工作的组织落实，其他行领导负责推动部署分管部室和条线反洗钱工作的落实。反洗钱管理系统设置营业机构柜员岗、营业机构会计主管岗、营业机构客户主管岗、反洗钱领导小组岗，每个岗位设置AB角，A角分别由综合部柜员、综合部柜面主管、客户部主管、支行行长担任，B角由临时代为履行岗位职责的人员担任，构建了一个较为完善的反洗钱组织架构。
今年年初，该支行研究制定了2022年反洗钱工作计划表，将反洗钱工作任务细化分解，责任具体落实到人。按季召开反洗钱专题工作会议，及时通报季度反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，安排部署下一季度反洗钱重点工作。
不断强化学习 明确岗位职责要求
一是及时传达落实监管部门要求和上级行会议精神。反洗钱是一项长期的任务，每当收到外部监管部门及上级行反洗钱相关文件、规定后，该支行及时把反洗钱精神传达到支行每一位员工，并结合具体工作实际，提出具体工作要求，严格落实相关精神。
二是加强内控管理，明确岗位职责。今年5月，该支行印发了《关于明确反洗钱职责的通知》（2022年修订），对支行各职能部门和人员的主要职责进行了细分，明确要求各人员要严格落实反洗钱各项规定，认真履行岗位职责，做好反洗钱工作。
严格工作程序 认真开展尽职调查
一是做好反洗钱可疑交易的报送。为做好反洗钱重点可疑交易报送工作，该支行认真组织学习《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，结合自身开展的各项具体业务，在综合分析和充分利用历史交易、客户身份识别信息及其他各类内外部资源基础之上，加强人工甄别、判断和审核。
二是切实履行客户尽职调查义务。该支行认真执行客户尽职调查制度，在单位开立结算账户时严格把关，认真审核营业执照、法人身份证、开户许可证及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户。在为单位客户办理支付结算等业务时，要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。该支行对现有存量客户48户进行客户身份持续识别、风险等级评定等，建立客户身份信息台账，收集、完善、保存客户最新资料。
三是认真落实本行反洗钱监测系统运行工作。该支行反洗钱系统岗位人员每天按时登录系统查看、处理反洗钱业务，今年以来，未出现业务超期处理的情况。
开展反洗钱宣传培训积极履行社会责任
一是开展反洗钱宣传。今年以来，该支行通过多种形式开展反洗钱宣传工作：包括通过营业网点LED屏幕播放反洗钱宣传标语、在营业大厅柜台摆放反洗钱宣传资料，向前来办理业务的客户宣讲反洗钱知识、联合泸州市分行内控合规部门前往四川三河职业学院开展反洗钱现场宣传，向广大师生宣讲反洗钱知识等。
二是加强反洗钱业务培训。今年以来，该支行通过组织全行员工参加上级行反洗钱工作视频会议5次，学习最新反洗钱文件要求、邀请上级行内控合规部门来行开展反洗钱现场培训，多次利用微课堂组织青年员工学习反洗钱知识，并进行反洗钱业务测试等。形式多样的学习强化了全行职工的反洗钱意识，提升了业务人员的工作技能。
三是接受上级反洗钱检查。该支行先后接受了省分行反洗钱非现场检查、市分行反洗钱“推模式”交叉现场检查，对照检查发现问题，支行举一反三，按季开展了反洗钱自查工作，对检查发现问题全面完成整改，切实提升反洗钱基础工作质量。
责任编辑：石柳
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