农发行元江县支行：多措并举防范反洗钱风险

    农村金融时报-农金网云南讯（通讯员 马钦）农发行元江县支行认真贯彻落实人民银行和上级行反洗钱工作部署，按照“依法合规、风险为本、全面覆盖、严格保密”的工作原则，以反洗钱风险防范为主线，扎实做好反洗钱宣传培训、自查自纠、监督跟进等工作，进一步提高全行员工反洗钱工作的思想认识和履职水平，确保反洗钱工作有侧重、有亮点、有内容，出真章见实效。

    凝共识，凝合力，常态化开展反洗钱培训工作。该支行把能力培训提升作为做好反洗钱工作的重中之重，多措并举扎实开展反洗钱培训工作，增强全行员工做好反洗钱工作的思想自觉和行动自觉。融入日常学，及时收集整理反洗钱相关政策制度下发每位员工，利用部务会、员工大会等会议组织员工集中学习，夯实员工理论基础；主题活动学，聚焦反洗钱培训与党建融合创新开展“履行反洗钱反恐怖融资义务推进支行高质量可持续发展”主题党日活动，以党建为引领，切实提升员工思想认识；专题培训学，邀请市分行反洗钱业务骨干到支行开展现场培训，聚焦工作要点、实操流程等面对面交流和解答，提高员工反洗钱工作水平。2020年至今共参与内部反洗钱培训12次，累计培训108人次。

    有计划，有目标，多维度开展反洗钱宣传工作。该支行秉持“以客户为中心”服务理念，全方位、多角度开展反洗钱知识宣传。强化与客户沟通交流，将反洗钱宣传融入日常工作、融入银企交往过程，主动向办理业务的客户进行宣传介绍、答疑解惑，普及反洗钱知识，增强客户主动配合反洗钱工作的意愿，为反洗钱工作有序开展奠定基础；营造反洗钱工作氛围，在营业室柜面窗口显眼位置摆放反洗钱宣传折页，利用LED屏和电视循环播放反洗钱工作内容，利用微信、微博等新媒体宣传反洗钱知识要点，走进企业、街道、商户开展现场宣传，让宣传接地气、有温度。2020年至今共开展反洗钱宣传13次，累计受众人数1293人次，累计发放宣传资料1500余份。

    强部署，强统筹，落实落细反洗钱监督自查。该支行每年年初召开支委会专项研究部署反洗钱工作，年末对全行反洗钱工作进行复盘总结，强化对该项工作的统筹谋划，提升各个部室、各位员工的反洗钱意识和工作责任感；认真按照上级行反洗钱反恐怖融资自查自纠工作要求全面开展摸底排查，坚持问题导向与目标导向并重，从严从实开展自查自纠，全流程跟进问题整改，构建问题整改“不贰过”机制；充分发挥“三合一”专员监督职能，将监督融入工作全程，确保客户尽职调查、洗钱风险划分、大额可疑交易甄别等各项反洗钱工作落细落实，真正实现常态自查、全程监督。

    责任编辑：石柳